Finanzas personales de Excel: cómo crear un presupuesto en una plantilla de Excel
charlotte molinero
“El dinero es una herramienta. Si se usa correctamente, resulta algo hermoso; si se usa mal, ¡crea un desastre! -Bradley Vinson
Se necesita disciplina para utilizar el dinero de forma adecuada. En este tutorial, veremos cómo utilizar Excel para finanzas personales para gestionar adecuadamente nuestro presupuesto y nuestras finanzas. Trataremos los siguientes temas.
¿Por qué administrar Budget?
Seamos realistas, el mundo en el que vivimos está impulsado por el dinero. Vamos a la escuela para conseguir un buen trabajo, hacer negocios y otras actividades relacionadas con el objetivo principal de ganar dinero. Si no gestionamos adecuadamente nuestras finanzas personales, todos nuestros esfuerzos se desperdician.
La mayoría de la gente gasta más de lo que gana. Para tener éxito financiero, es necesario desarrollar el hábito de gastar menos de lo que se gana e invertir el excedente en empresas comerciales que multiplicarán el dinero invertido.
Componentes principales de un sistema de finanzas personales
Este es un sistema básico de finanzas personales por lo que consideraremos los siguientes componentes;
- Ingresos proyectados - este es el dinero que espera ganar ahora y en el futuro.
- Presupuesto – esta es una lista de los artículos que espera comprar, cantidades y sus respectivos precios
- Ingresos reales - este es el dinero real que gana a medida que avanza el tiempo
- Gasto real – este es el dinero que realmente gastas comprando cosas
La variación entre el ingreso proyectado y el ingreso real nos da el indicador de desempeño de cuán precisas son nuestras estimaciones o cuán duro estamos trabajando.
La variación entre el presupuesto y el gasto real nos da el indicador de desempeño de cuán disciplinados somos cuando se trata de ceñirnos a un presupuesto.
Dado que el ahorro es parte del objetivo de tener un sistema de finanzas personales, los ingresos reales versus los gastos reales, digamos mensualmente, nos dan una idea de cuánto ahorraríamos en un año.
Usar Excel para establecer presupuestos personales y registrar ingresos y gastos
Hemos analizado los componentes de un sistema de finanzas personales y ahora usaremos lo que hemos aprendido hasta ahora para implementar el libro de Excel de finanzas personales anterior. Crearemos dos libros de trabajo para este tutorial de Excel para finanzas personales, uno para ingresos y otro para presupuestos.
Cuando haya terminado con este tutorial, sus libros de trabajo deberían tener el siguiente aspecto
Estos son los pasos sobre cómo crear un presupuesto personal en Excel:
Abra Excel y cree un nuevo libro.
hoja de ingresos
- Cambie el nombre de la Hoja 1 a Ingresos
- Introduce los datos que se muestran a continuación
- Ingreso mensual proyectado
| S / N | Descripción | Monto ($) |
|---|---|---|
| 1 | Sueldo | 600.00 |
| 2 | trabajos freelance | 250.00 |
| 3 | Otros | 180.00 |
| Total | ||
| Ingresos anuales esperados: |
Ingresos reales
| S / N | Descripción | Monto ($) |
|---|---|---|
| 1 | Sueldo | 600.00 |
| 2 | trabajos freelance | 200.00 |
| 3 | Otros | 150.00 |
| Total | ||
| Ingresos anuales reales: |
Fórmulas para la hoja de ingresos
Ahora lo necesitaremos;
- Calcule los ingresos mensuales tanto para los ingresos proyectados como para los reales.
- Calcule el ingreso anual proyectado y el ingreso anual real con base en el total mensual.
- Encuentre la variación entre el ingreso anual real y el del proyecto.
- Mostrar consejos sobre cómo nos va usando funciones lógicas
- Utilice formato condicional para resaltar qué tan bien estamos administrando nuestras finanzas.
Ejercicio tutorial 1
- Encuentre la suma de todas las fuentes de ingresos mensuales. Utilizar el SUM función. Haga esto tanto para los ingresos mensuales proyectados como para los reales para administrar las finanzas personales en Excel.
- Encuentre el ingreso anual proyectado y real multiplicando su respuesta en la pregunta 1 por 12.
- Encuentre la variación del ingreso restando el ingreso anual proyectado del ingreso anual real.
- Agregue una fila de comentarios justo debajo de las tablas. Utilice las funciones SI para mostrar "Necesita trabajar más duro para alcanzar sus objetivos de ingresos" si la variación es menor que cero (0); de lo contrario, muestre "Excelente trabajo trabajando de manera inteligente y más intensa".
- Utilice el formato condicional para cambiar el color del texto a rojo si la variación es menor que 0; de lo contrario, cambie el color del texto a verde.
Si no sabe qué hacer, lea los artículos sobre fórmulas y funcionesy Visualización de datos mediante gráficos en Excel.
hoja de gastos
Agregue una nueva hoja y cámbiele el nombre a Gastos.
Ingrese los datos como se muestra a continuación
Presupuesto
| S / N | Asunto | Cantidad | Precio | Subtotal |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Alquileres | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 100.00 | |
| 3 | Despensa | 12 | 230.00 | |
| 4 | Escuela | 2 | 500.00 | |
| 5 | Misceláneos | 6 | 133.00 | |
| Gran total: | ||||
| Ahorros anuales esperados: |
Ingresos reales
| S / N | Descripción | Cantidad | Precio | Subtotal |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Alquileres | 12 | 210.00 | |
| 2 | Bills | 12 | 145.00 | |
| 3 | Despensa | 12 | 240.00 | |
| 4 | Escuela | 2 | 500.00 | |
| 5 | Misceláneos | 6 | 233.00 | |
| Gran total: | ||||
| Ahorros anuales reales: |
Fórmulas para la hoja de gastos.
Necesitaremos hacerlo;
- Calcular el subtotal
- Calcular el total general basándose en los subtotales
- Calcule los ahorros anuales esperados. El ahorro anual esperado es la diferencia entre los ingresos anuales proyectados y el monto total del presupuesto. Esto se hará tanto para los ingresos reales como para los gastos reales.
- Calcule la variación de ahorro mensual
- Agregue una fila de comentarios justo debajo de las tablas. Utilice las funciones SI para mostrar "Necesita minimizar sus gastos". si la variación es menor que cero (0), aparecerá "Excelente trabajo cumpliendo con el presupuesto".
- Utilice el formato condicional para cambiar el color del texto a rojo si la variación es menor que 0; de lo contrario, cambie el color del texto a verde.
Ejercicio tutorial 2
Escriba fórmulas que implementen los escenarios anteriores.
Visualizar los datos mediante gráficos.
Los gráficos son una excelente manera de visualizar nuestros datos. Ahora agregaremos un gráfico circular a nuestra hoja de ingresos para los ingresos mensuales proyectados. La siguiente imagen muestra nuestros datos.
Como se marca en la imagen de arriba, nuestro gráfico solo debe mostrar los datos de
- Columna de artículo
- Columna subtotal
Artículos destacados 1 a 5 en la columna Artículo
Mantenga presionado el botón Ctrl en el teclado y resalte los subtotales de 1 a 5 en la columna de subtotales.
Su selección debería verse como se muestra en la imagen a continuación.
Haga clic en la pestaña INSERTAR del menú principal
- Utilice la barra de cinta de gráficos, haga clic en el menú desplegable del gráfico circular y seleccione el gráfico circular de su elección.
- Su gráfico circular ahora debería verse similar al que se muestra a continuación.
Ejercicio tutorial tres
Cree gráficos para los gastos reales, los ingresos proyectados y los ingresos reales.
Descargar plantilla de presupuesto en Excel
Resumen
En este tutorial, hemos aprendido y aplicado los conocimientos adquiridos en los tutoriales anteriores. También hemos podido visualizar nuestros datos mediante gráficos.
