Excel Personal Finance: Πώς να δημιουργήσετε προϋπολογισμό στο πρότυπο Excel

«Το χρήμα είναι εργαλείο. Αν χρησιμοποιηθεί σωστά, κάνει κάτι όμορφο - χρησιμοποιείται λάθος, κάνει χάος!» – Μπράντλεϊ Βίνσον

Χρειάζεται πειθαρχία για να χρησιμοποιήσεις σωστά τα χρήματα. Σε αυτό το σεμινάριο, θα εξετάσουμε πώς να χρησιμοποιήσουμε το Excel για προσωπικά οικονομικά για τη σωστή διαχείριση του προϋπολογισμού και των οικονομικών μας. Θα καλύψουμε τα ακόλουθα θέματα.

Γιατί να διαχειριστείτε τον προϋπολογισμό;

Ας το παραδεχτούμε, ο κόσμος στον οποίο ζούμε τροφοδοτείται από χρήματα. Πηγαίνουμε στο σχολείο για να βρούμε μια καλή δουλειά, ασχολούμαστε με επαγγελματικές και άλλες συναφείς δραστηριότητες με κύριο στόχο να βγάλουμε χρήματα. Αν δεν διαχειριζόμαστε σωστά τα προσωπικά μας οικονομικά, τότε όλες οι προσπάθειές μας πάνε χαμένες.

Οι περισσότεροι ξοδεύουν περισσότερα από όσα κερδίζουν. Για να είναι κανείς οικονομικά επιτυχημένος, πρέπει να αναπτύξει τη συνήθεια να ξοδεύει λιγότερα από όσα κερδίζει και να επενδύει το πλεόνασμα σε επιχειρηματικές δραστηριότητες που θα πολλαπλασιάσουν τα επενδυμένα χρήματα

Κύρια στοιχεία ενός συστήματος προσωπικής χρηματοδότησης

Αυτό είναι ένα βασικό σύστημα προσωπικής χρηματοδότησης, επομένως θα εξετάσουμε τα ακόλουθα στοιχεία.

1. Προβλεπόμενα έσοδα – αυτά είναι τα χρήματα που περιμένετε να κερδίσετε τώρα και στο μέλλον.
2. Προϋπολογισμός – αυτή είναι μια λίστα με τα είδη που περιμένετε να αγοράσετε, τις ποσότητες και τις αντίστοιχες τιμές τους
3. Πραγματικό εισόδημα – αυτά είναι τα πραγματικά χρήματα που κερδίζετε όσο περνάει ο χρόνος
4. Πραγματικές δαπάνες – αυτά είναι τα χρήματα που ξοδεύετε πραγματικά αγοράζοντας πράγματα

Η διακύμανση μεταξύ του προβλεπόμενου εισοδήματος και του πραγματικού εισοδήματος μας δίνει τον δείκτη απόδοσης για το πόσο ακριβείς είναι οι εκτιμήσεις μας ή πόσο σκληρά εργαζόμαστε.

Η απόκλιση μεταξύ του προϋπολογισμού και των πραγματικών δαπανών μας δίνει τον δείκτη απόδοσης του πόσο πειθαρχημένοι είμαστε όταν πρόκειται να τηρήσουμε έναν προϋπολογισμό.

Δεδομένου ότι η αποταμίευση αποτελεί μέρος του στόχου της ύπαρξης ενός συστήματος προσωπικής χρηματοδότησης, το πραγματικό εισόδημα έναντι των πραγματικών δαπανών ας πούμε σε μηνιαία βάση μας δίνει μια ιδέα για το πόσα θα εξοικονομούσαμε σε ένα χρόνο.

Χρησιμοποιώντας το Excel για να ορίσετε προσωπικούς προϋπολογισμούς και να καταγράψετε έσοδα και έξοδα

Εξετάσαμε τα στοιχεία ενός συστήματος προσωπικής χρηματοδότησης και τώρα θα χρησιμοποιήσουμε όσα μάθαμε μέχρι τώρα για να εφαρμόσουμε το παραπάνω βιβλίο εργασίας του Excel για προσωπικά οικονομικά. Θα δημιουργήσουμε δύο βιβλία εργασίας για αυτό το Excel για προσωπικά οικονομικά σεμινάριο, ένα για το εισόδημα και το άλλο για τους προϋπολογισμούς.

Όταν τελειώσετε με αυτό το σεμινάριο, τα βιβλία εργασίας σας θα πρέπει να έχουν την εξής μορφή

Ακολουθούν τα βήματα για το πώς να δημιουργήσετε έναν προσωπικό προϋπολογισμό Excel:

Ανοίξτε το Excel και δημιουργήστε ένα νέο βιβλίο εργασίας

Φύλλο εισοδήματος

• Μετονομάστε το Φύλλο1 σε Εισόδημα
• Εισαγάγετε τα δεδομένα που φαίνονται παρακάτω
• Προβλεπόμενο μηνιαίο εισόδημα

Πραγματικό εισόδημα

Φόρμουλες για το φύλλο εισοδήματος

Τώρα θα χρειαστεί να?

1. Υπολογίστε το μηνιαίο εισόδημα τόσο για το προβλεπόμενο όσο και για το πραγματικό εισόδημα.
2. Υπολογίστε το προβλεπόμενο ετήσιο εισόδημα και το πραγματικό ετήσιο εισόδημα με βάση το μηνιαίο σύνολο.
3. Βρείτε τη διακύμανση μεταξύ του πραγματικού και του ετήσιου εισοδήματος του έργου
4. Δείξτε συμβουλές για το πώς τα πάμε χρησιμοποιώντας λογικές συναρτήσεις
5. Χρησιμοποιήστε μορφοποίηση υπό όρους για να επισημάνετε πόσο καλά διαχειριζόμαστε τα οικονομικά μας

Φροντιστηριακή Άσκηση 1

1. Βρείτε το άθροισμα όλων των μηνιαίων πηγών εισοδήματος. Χρησιμοποιήστε το ΑΘΡΟΙΣΜΑ λειτουργία. Κάντε το αυτό τόσο για το προβλεπόμενο όσο και για το πραγματικό μηνιαίο εισόδημα για τη διαχείριση των προσωπικών οικονομικών στο Excel.
2. Βρείτε το ετήσιο προβλεπόμενο και πραγματικό εισόδημα πολλαπλασιάζοντας την απάντησή σας στην ερώτηση 1 επί 12.
3. Βρείτε τη διακύμανση του εισοδήματος αφαιρώντας το προβλεπόμενο ετήσιο εισόδημα από το πραγματικό ετήσιο εισόδημα.
4. Προσθέστε μια σειρά σχολίων ακριβώς κάτω από τους πίνακες. Χρησιμοποιήστε τις συναρτήσεις IF για να εμφανίσετε "Πρέπει να εργαστείτε πολύ σκληρά για να επιτύχετε τους στόχους εισοδήματός σας" εάν η απόκλιση είναι μικρότερη από το μηδέν (0) και εμφανίστε "Καλή δουλειά δουλεύετε έξυπνα και σκληρότερα".
5. Χρησιμοποιήστε μορφοποίηση υπό όρους για να αλλάξετε το χρώμα του κειμένου σε κόκκινο, εάν η απόκλιση είναι μικρότερη από 0, διαφορετικά αλλάξτε το χρώμα του κειμένου σε πράσινο.

Εάν έχετε κολλήσει στο τι να κάνετε, διαβάστε τα άρθρα σχετικά τύπους και συναρτήσειςκαι Οπτικοποίηση δεδομένων με χρήση γραφημάτων στο Excel.

Δελτίο δαπανών

Προσθέστε ένα νέο φύλλο και μετονομάστε το σε Δαπάνες

Εισαγάγετε τα δεδομένα όπως φαίνεται παρακάτω

Προϋπολογισμός

Πραγματικό εισόδημα

Φύλλο τύπων δαπανών

Θα χρειαστεί να?

1. Υπολογίστε το υποσύνολο
2. Υπολογίστε το γενικό σύνολο με βάση τα δευτερεύοντα σύνολα
3. Υπολογίστε την αναμενόμενη ετήσια εξοικονόμηση. Η αναμενόμενη ετήσια εξοικονόμηση είναι η διαφορά μεταξύ του προβλεπόμενου ετήσιου εισοδήματος και του συνολικού ποσού του προϋπολογισμού. Αυτό θα γίνει για τα πραγματικά έσοδα και τις πραγματικές δαπάνες επίσης.
4. Υπολογίστε τη διακύμανση της μηνιαίας αποταμίευσης
5. Προσθέστε μια σειρά σχολίων ακριβώς κάτω από τους πίνακες. Χρησιμοποιήστε τις λειτουργίες IF για να εμφανίσετε "Πρέπει να ελαχιστοποιήσετε τα έξοδά σας". εάν η διακύμανση είναι μικρότερη από το μηδέν (0), αλλιώς εμφανίστε την ένδειξη "Εξαιρετική δουλειά με τον προϋπολογισμό".
6. Χρησιμοποιήστε μορφοποίηση υπό όρους για να αλλάξετε το χρώμα του κειμένου σε κόκκινο, εάν η απόκλιση είναι μικρότερη από 0, διαφορετικά αλλάξτε το χρώμα του κειμένου σε πράσινο.

Εκπαιδευτική άσκηση 2

Γράψτε τύπους που υλοποιούν τα παραπάνω σενάρια.

Οπτικοποίηση των δεδομένων με χρήση γραφημάτων

Τα γραφήματα είναι ένας πολύ καλός τρόπος οπτικοποίησης των δεδομένων μας. Τώρα θα προσθέσουμε ένα γράφημα πίτας στο φύλλο εσόδων μας για το προβλεπόμενο μηνιαίο εισόδημα. Η παρακάτω εικόνα δείχνει τα δεδομένα μας

Όπως επισημαίνεται στην παραπάνω εικόνα, το διάγραμμά μας πρέπει να εμφανίζει μόνο τα δεδομένα για

1. Στήλη αντικειμένου
2. Μερικό σύνολο στήλης

Επισημάνετε στοιχεία 1 έως 5 στη στήλη Στοιχείο

Κρατήστε πατημένο το κουμπί Ctrl στο πληκτρολόγιο και επισημάνετε τα υποσύνολα από 1 έως 5 στη στήλη υποσύνολο.

Η επιλογή σας θα πρέπει να φαίνεται όπως φαίνεται στην παρακάτω εικόνα

Κάντε κλικ στην καρτέλα INSERT από το κύριο μενού

• Χρησιμοποιήστε τη γραμμή κορδέλας των γραφημάτων, κάντε κλικ στο αναπτυσσόμενο διάγραμμα πίτας και επιλέξτε ένα γράφημα πίτας της επιλογής σας.
• Το διάγραμμα πίτας σας θα πρέπει τώρα να μοιάζει με αυτό που φαίνεται παρακάτω

Φροντιστηριακή άσκηση τρία

Δημιουργήστε γραφήματα για τις πραγματικές δαπάνες, τα προβλεπόμενα έσοδα και τα πραγματικά έσοδα

Κατεβάστε το πρότυπο προϋπολογισμού του Excel

Περίληψη

Σε αυτό το σεμινάριο, μάθαμε και εφαρμόσαμε τη γνώση που αποκτήσαμε στα προηγούμενα σεμινάρια. Μπορέσαμε επίσης να οπτικοποιήσουμε τα δεδομένα μας χρησιμοποιώντας γραφήματα.