Testen von Anwendungen im Versicherungsbereich mit Beispieltestfällen
Thomas Hamilton
⚡ Intelligente Zusammenfassung
Das Testen von Anwendungen im Versicherungsbereich erfordert fundierte Kenntnisse über Policen, Prämien, Schadensfälle und regulatorische Bestimmungen. Diese Seite erläutert, was das Testen im Versicherungsbereich umfasst, welche Prozessbereiche besondere Aufmerksamkeit erfordern und wie zuverlässige Testfälle erstellt werden.
Testen von Versicherungsdomänen
Testen von Versicherungsdomänen ist ein Softwaretestverfahren zum Testen des Versicherungsantrags. Das Ziel des Testens von Versicherungsdomänen besteht darin, zu überprüfen, ob die entworfene Versicherungsanwendung die Erwartungen des Kunden erfüllt, indem vor der tatsächlichen Bereitstellung Qualitäts-, Leistungs-, Haltbarkeits- und Konsistenzanforderungen sichergestellt werden.
Versicherungsunternehmen sind für ihre Geschäftstätigkeit stark auf Software angewiesen. Softwaresysteme unterstützen sie bei der Abwicklung verschiedener Versicherungsaktivitäten, wie beispielsweise der Entwicklung von Versicherungspolicen.ping Standard-Richtlinienformulare, Abwicklung des Abrechnungsprozesses, Verwaltung von Kundendaten, Erbringung qualitativ hochwertiger Dienstleistungen für den Kunden, Koordination zwischen den Filialen und so weiter.
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Was ist eine Domäne beim Testen?
Die Domäne bezeichnet nichts anderes als die Branche, für die das Softwaretestprojekt erstellt wird. Dieser Begriff fällt häufig im Zusammenhang mit Softwareprojekten oder -entwicklung. Beispiele hierfür sind die Versicherungsbranche, die Bankenbranche, die Einzelhandelsbranche, die Gesundheitsbranche usw., wie unten dargestellt.
Normalerweise, während der Entwicklungping Bei jedem spezifischen Domänenprojekt wird die Hilfe eines Domänenexperten in Anspruch genommen. Domänenexperten sind Meister ihres Fachs und kennen das Produkt oder die Anwendung in- und auswendig.
Was ist eine Versicherung? Art der Versicherung
Unter Versicherung versteht man die gerechte Übertragung des Verlustrisikos von einem Unternehmen auf ein anderes gegen Bezahlung. Die Versicherungsgesellschaft, die die Police verkauft, wird als VERSICHERER bezeichnet, während die Person oder Firma, die die Police in Anspruch nimmt, als VERSICHERTER bezeichnet wird.
Versicherungspolicen werden normalerweise in zwei Kategorien eingeteilt, und Versicherer kaufen diese Policen entsprechend ihren Anforderungen und ihrem Budget.
Es gibt jedoch auch andere Versicherungsarten, die in diese Kategorien fallen
- Arbeitslosenversicherung
- Soziale Sicherheit
- Arbeiter Entschädigung
Was ist Premium? Wie wird die Prämie berechnet?
Die Prämie ist definiert als der Betrag, der für einen bestimmten Versicherungsschutz oder eine bestimmte Police, die der Versicherte abgeschlossen hat, berechnet wird.
Die Prämie für die Versicherung wird auf der Grundlage von zwei Faktoren bestimmt
- Die Häufigkeit der Ansprüche
- Die Schwere der Ansprüche (Kosten jedes Anspruchs)
Wir werden zum Beispiel sehen, wie das Versicherungssystem funktioniert,
Angenommen, eine Versicherungsgesellschaft versichert alle Häuser in einem Dorf
| Hausratsversicherung | Summe |
|---|---|
| Gesamtzahl der Häuser im Dorf | = 1000 |
| Wert jedes Hauses | = 800 $ |
| Beitrag jedes Hauseigentümers als Prämie | = 8 $ |
| Gesamte gesammelte Prämie | = $ 8000 |
Statistisch wurde berechnet, dass bei einem Brand maximal 10 Häuser niederbrennen, die es zu entschädigen gilt.
Im Falle eines Brandes muss das Haus also 10 US-Dollar bezahlen, was 800 US-Dollar entspricht, was der von ihm eingenommenen Prämie entspricht.
Das Risiko von 10 Hausbesitzern wird auf 1000 Hausbesitzer im Dorf verteilt, wodurch die Belastung für jeden einzelnen Eigentümer verringert wird.
Wenn es in einem bestimmten Jahr zu keinem Brand kommt, fließt die gesamte Summe in den Gewinn des Versicherers. Brennen hingegen mehr als zehn Häuser ab, entsteht dem Versicherer ein Verlust. Fehler in dieser Berechnung in der Software sind kostspielig, weshalb Fachwissen so wichtig ist.
Warum ist Wissen über den Versicherungsbereich wichtig?
Domänenkenntnisse sind für das Testen jedes Softwareprodukts unerlässlich und haben ihre eigenen Vorteile, z
Tests sind in verschiedenen Prozessbereichen der Versicherung erforderlich
Durch Tests kann das Risiko einer Geschäftsunterbrechung während und nach der Bereitstellung von Software verringert werden. Es gibt viele Zweigstellen einer Versicherungsgesellschaft, die eine Prüfung erfordern.
- Richtlinienverwaltungssysteme
- Anspruchsmanagementsysteme
- Vertriebsmanagementsysteme
- Investment-Management-Systeme
- Verwaltungssysteme von Drittanbietern
- Risikomanagement Lösungen
- Regulatory and Compliance
- Versicherungsmathematische Systeme (Bewertung und Preisgestaltung)
Arten von Tests, die bei Versicherungsanträgen angewendet werden
Zu wissen, welche Prozessbereiche abgedeckt werden müssen, ist nur die halbe Miete. Jeder Bereich benötigt zudem die richtige Testart, da eine Versicherungsplattform Bewertungsmodule, Workflow-Automatisierung, Dokumentengenerierung und hochsensible Kundendaten in einem einzigen System vereint.
| Testtyp | Fokus bei einem Versicherungsantrag |
|---|---|
| Funktionsprüfung | Angebotserstellung, Policenausstellung, Nachträge, Verlängerungen und Schadenregulierungsregeln |
| Integrationstests | Datenaustausch zwischen Policenverwaltung, Abrechnung, Schadenbearbeitung und CRM-Systemen |
| Performance Testing | Portalverhalten während der Spitzenzeiten bei Vertragsverlängerungen und offenen Anmeldefristen |
| Sicherheitstests | Schutz der Gesundheits-, Finanz- und Identitätsdaten des Versicherungsnehmers |
| Kompatibilitätstests | Agentenportale und Self-Service-Apps für verschiedene Browser, Geräte und Bildschirmgrößen |
| Regressionstests | Stabilität der Bewertungstabellen nach jeder regulatorischen oder Produktänderung |
| User Acceptance Testing | Freigabe durch Versicherer, Sachbearbeiter und Agenten für reale Geschäftsszenarien |
Die meisten Teams automatisieren zuerst die Funktions- und Regressionsschichten, da sich Tariftabellen und Produktregeln mehrmals im Jahr ändern, während der zugrunde liegende Arbeitsablauf stabil bleibt.
Was ist bei Versicherungen zu testen?
Die Versicherungsbranche ist ein Netzwerk kleiner Einheiten, die direkt oder indirekt mit der Bearbeitung von Schadensfällen befasst sind. Für das reibungslose Funktionieren eines Versicherungsunternehmens ist es unerlässlich, dass jede dieser Einheiten gründlich geprüft wird, bevor sie synchronisiert werden, um das gewünschte Ergebnis zu erzielen. Die Prüfung umfasst:
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Beispieltestfall für das Testen von Versicherungsanwendungen
Die folgenden Szenarien wandeln diese Prozessbereiche in konkrete Prüfungen um, die Sie direkt in eine Testsuite kopieren können.
| Herr# | Testfälle für Versicherungsanwendungen |
|---|---|
| 1 | Anspruchsregel validieren |
| 2 | Stellen Sie sicher, dass die maximale und minimale Zahlung in Anspruch genommen werden kann |
| 3 | Stellen Sie sicher, dass die Daten korrekt an alle Subsysteme übertragen werden, einschließlich Konten und Berichten. |
| 4 | Prüfen Sie, ob die Schadensmeldungen über alle Kanäle abgewickelt werden können, z. B. über Web, Mobilgeräte, Telefon usw. |
| 5 | Testen Sie die 100-prozentige Abdeckung und die Genauigkeit der Berechnungen zur Bestimmung der Prämiensätze |
| 6 | Stellen Sie sicher, dass die Formel zur Berechnung der Dividenden- und Einzahlungswerte den korrekten Wert angibt |
| 7 | Stellen Sie sicher, dass die Rückkaufswerte gemäß den Richtlinienanforderungen berechnet werden |
| 8 | Überprüfen Sie die Angaben zum Treuhänder und Buchhalter.ping Anforderungen |
| 9 | Testen Sie komplexe Szenarien für den Ablauf und die Erneuerung von Policen |
| 10 | Testen Sie verschiedene Bedingungen für den unverfallbaren Wert |
| 11 | Testszenarien für die Beendigung von Richtlinien |
| 12 | Überprüfen Sie, ob sich das Hauptbuchkonto genauso verhält wie beim Abgleich mit dem Nebenbuch |
| 13 | Testberechnung der Nettoverbindlichkeit für die Bewertung |
| 14 | Testbedingungen für Langzeitversicherungen |
| 15 | Überprüfen Sie die Richtlinien für eine Option ohne Verfall |
| 16 | Überprüfen Sie, ob sich die Laufzeit verschiedener Versicherungsprodukte wie erwartet verhält |
| 17 | Überprüfen Sie den Premium-Wert gemäß Produktplan |
| 18 | Testen Sie das automatische Nachrichtensystem, um Kunden über neue Produkte zu informieren |
| 19 | Validieren Sie alle von Benutzern eingegebenen Daten im Verlauf des Workflows, um Warnungen, Compliance, Benachrichtigungen und andere Workflow-Ereignisse auszulösen |
| 20 | Vergewissern Sie sich, dass die Versicherungsdokumentvorlage das Dokumentformat wie MS-Word unterstützt |
| 21 | Testsystem zum automatischen Generieren von Rechnungen und zum Versenden per E-Mail an den Kunden |
Häufige Herausforderungen bei Tests im Versicherungsbereich
Versicherungsprojekte stocken aus Gründen, die in anderen Branchen selten auftreten. Geschäftsregeln treffen auf jahrzehntealte, bestehende Produkte, sodass die Höhe einer Prämie gleichzeitig von Zusatzleistungen, Zuschlägen, staatlichen Vorschriften und dem Ausstellungsdatum der Police abhängen kann.
Die Datumsabhängigkeit stellt das zweite Hindernis dar. Richtlinien reifen, verfallen und werden über einen Zeitraum von zehn oder zwanzig Jahren wieder in Kraft gesetzt, daher müssen Tester das System im Laufe der Zeit simulieren, anstatt auf den tatsächlichen Ablauf zu warten. Testdaten dauert oft länger als das Schreiben der Tests selbst.
Drei weitere Druckfaktoren prägen die tägliche Arbeit:
- Regulatorische Umwälzungen: Die Bestimmungen von HIPAA, DSGVO, Solvency II und IRDAI ändern sich ständig, was eine Überarbeitung von Berichten und Einwilligungsformularen erforderlich macht.
- Ältere Schnittstellen: Mainframe-Policy-Engines tauschen Dateien mit fester Breite aus, die ohne ein spezielles Hilfsmittel schwer zu untersuchen sind.
- Datenprivatsphäre: Echte Schadensfalldatensätze können erst dann in eine Testumgebung kopiert werden, wenn sie maskiert wurden.
Durch die Budgetierung des Aufwands für maskierte Daten und Datumssimulationen in der Planungsphase wird verhindert, dass diese Probleme zu Veröffentlichungshindernissen werden.
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