Test af forsikringsdomæneapplikationer med eksempler på testcases
Thomas Hamilton
⚡ Smart opsummering
Test af forsikringsdomæneapplikationer kræver dybdegående viden om policer, præmier, skader og lovgivningsmæssige regler. Denne side forklarer, hvad test af forsikringsdomæner dækker, hvilke procesområder der skal være opmærksomme på, og hvordan man opbygger pålidelige eksempler på testcases.
Test af forsikringsdomæne
Test af forsikringsdomæne er en softwaretestproces til at teste forsikringsapplikationen. Målet med test af forsikringsdomæne er at kontrollere, om den designede forsikringsapplikation lever op til kundens forventninger ved at sikre behov for kvalitet, ydeevne, holdbarhed og konsistens før den faktiske implementering.
Forsikringsselskaber er i høj grad afhængige af software til at drive deres forretning. Softwaresystemer hjælper dem med at håndtere forskellige forsikringsaktiviteter som udviklingping standardpoliceformularer, håndtering af faktureringsprocessen, administration af kundedata, levering af kvalitetsservice til kunden, koordinering mellem filialer og så videre.
Tilmeld dig vores Live Insurance Test Project gratis
Hvad er domæne i test?
Domæne er intet andet end den branche, som softwaretestprojektet er oprettet til. Når vi taler om softwareprojekter eller -udvikling, bruges der ofte dette udtryk. For eksempel forsikringsdomæne, bankdomæne, detailhandelsdomæne, sundhedsdomæne osv., som vist nedenfor.
Normalt, mens man udviklerping Ved ethvert specifikt domæneprojekt søges hjælp fra en domæneekspert. Domæneeksperter er eksperter i emnet og kender muligvis produktet eller applikationen til alt det indre.
Hvad er forsikring? Type af forsikring
Forsikring er defineret som en retfærdig overførsel af risikoen for et tab fra en enhed til en anden mod betaling. Forsikringsselskab, der sælger policen, kaldes FORSIKRING, mens den person eller virksomhed, der benytter policen, kaldes den FORSIKREDE.
Forsikringspolicer er normalt klassificeret i to kategorier, og forsikringsselskabet køber disse politikker i henhold til deres krav og budget.
Der er dog andre typer forsikringer, der falder ind under disse kategorier
- Arbejdsløshedsforsikring
- Social Security
- Arbejder kompensation
Hvad er Premium? Hvordan beregnes præmie?
Præmie er defineret som det beløb, der skal opkræves for en bestemt forsikringsdækning eller police, som den forsikrede har købt.
Præmien for forsikringen fastsættes af på baggrund af to faktorer
- Hyppigheden af krav
- Kravenes alvor (omkostninger ved hvert krav)
For eksempel vil vi se, hvordan forsikringssystemet fungerer,
Antag, at et forsikringsselskab sørger for forsikring til alle huse i en landsby
| Home Insurance | beløb |
|---|---|
| Samlet antal huse i landsbyen | = 1000 |
| Værdien af hvert hus | = $800 |
| Hver husejers bidrag som præmie | = $8 |
| Samlet præmie indsamlet | = $ 8000 |
Statistisk har det beregnet, at der i tilfælde af brand maksimalt brænder 10 huse, som det skal kompensere.
Så i tilfælde af brand, skal den betale 10 dollars til 800 huse, hvilket kommer 8000 dollars svarende til præmien, den har indsamlet.
Risikoen for 10 husejere er fordelt på 1000 husejere i landsbyen, hvilket reducerer byrden for enhver af ejerne.
Hvis der ikke er nogen brand i et givet år, går hele beløbet til forsikringsselskabets overskud, mens forsikringsselskabet lider et tab, hvis mere end 10 huse brænder. Det er dyrt at lave fejl i denne udregning i software, og derfor er domæneviden så vigtig.
Hvorfor er forsikringsdomæneviden vigtig?
Domænekendskab er afgørende for at teste ethvert softwareprodukt, og det har sine egne fordele som f.eks
Testning påkrævet i forskellige procesområder i forsikring
Test kan mindske risikoen for forretningsafbrydelser under og efter implementering af software. Der er mange grene af et forsikringsselskab, der kræver test.
- Politik administrationssystemer
- Skadehåndteringssystemer
- Distributionsstyringssystemer
- Investeringsstyringssystemer
- Tredjeparts administrationssystemer
- Risk Management Solutions
- Regulering og overholdelse
- Aktuarsystemer (værdiansættelse og prisfastsættelse)
Typer af test anvendt på forsikringsansøgninger
At vide, hvilke procesområder der skal dækkes, er kun halvdelen af arbejdet. Hvert område kræver også den rigtige testtype, fordi en forsikringsplatform kombinerer vurderingsmotorer, workflowautomatisering, dokumentgenerering og meget følsomme kunderegistre i ét system.
| Testtype | Fokus i en forsikringsansøgning |
|---|---|
| Funktionstest | Tilbudsgenerering, policeudstedelse, påtegninger, fornyelser og regler for skadesafvikling |
| Integrationstest | Dataflytning mellem policeadministration, fakturering, skader og CRM-systemer |
| Test af ydeevne | Portalens adfærd under spidsbelastningsperioder for fornyelse og åbne tilmeldingsvinduer |
| Sikkerhedstest | Beskyttelse af forsikringstageres helbreds-, økonomiske og identitetsoptegnelser |
| Test af kompatibilitet | Agentportaler og selvbetjeningsapps på tværs af browsere, enheder og skærmstørrelser |
| Regressionstest | Stabilitet af vurderingstabeller efter hver lovgivningsmæssig eller produktændring |
| Bruger Acceptance Testing | Godkendelse fra forsikringsgivere, taksatorer og agenter på reelle forretningsscenarier |
De fleste teams automatiserer først de funktionelle lag og regressionslagene, fordi pristabeller og produktregler ændres flere gange om året, mens den underliggende arbejdsgang forbliver stabil.
Hvad skal man teste i forsikring?
Forsikringssektoren er et netværk af små enheder, der direkte eller indirekte beskæftiger sig med behandling af krav. For at et forsikringsselskab kan fungere problemfrit, er det nødvendigt, at hver af disse enheder testes grundigt, før de synkroniseres for at levere det ønskede resultat. Testningen omfatter
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Prøveprøve til test af forsikringsapplikationer
Scenarierne nedenfor forvandler disse procesområder til konkrete kontroller, som du kan kopiere direkte ind i en testsuite.
| Sr# | Testsager til forsikringsansøgning |
|---|---|
| 1 | Validere kravregel |
| 2 | Sørg for, at krav kan ske til maksimum og minimum betaling |
| 3 | Bekræft, at data overføres nøjagtigt til alle undersystemer, inklusive konti og rapportering. |
| 4 | Kontroller, at kravene kan behandles via alle kanaler, f.eks. web, mobil, opkald osv. |
| 5 | Test for 100 % dækning og nøjagtighed i beregninger, der bestemmer præmiesatser |
| 6 | Sørg for, at formel for beregning af udbytte og indbetalte værdier giver korrekt værdi |
| 7 | Kontroller, at tilbagekøbsværdier beregnes i henhold til forsikringskravet |
| 8 | Bekræft fiduciære oplysninger og bogholderiping krav |
| 9 | Test komplekse scenarier for politik bortfald og genoplivning |
| 10 | Test forskellige betingelser for ikke-fortabelsesværdi |
| 11 | Testscenarier for politikopsigelse |
| 12 | Bekræft, at hovedbogskontoen opfører sig på samme måde, som den er afstemt med hovedbog |
| 13 | Testberegning af nettoforpligtelse til værdiansættelse |
| 14 | Testbetingelser for langtidsforsikring |
| 15 | Bekræft politik for en ikke-fortabelelsesmulighed |
| 16 | Tjek, at forskellige forsikringsprodukter opfører sig som forventet |
| 17 | Bekræft premiumværdi i henhold til produktplanen |
| 18 | Test automatisk beskedsystem for at informere kunden om nye produkter |
| 19 | Valider alle data indtastet af brugere, efterhånden som de skrider frem gennem workflowet for at udløse advarsler, compliance, notifikationer og andre workflowhændelser |
| 20 | Bekræft, at forsikringsdokumentskabelonen understøtter dokumentformatet som MS-Word |
| 21 | Test system til automatisk at generere faktura og sende den til kunden via e-mail |
Almindelige udfordringer i forbindelse med testning af forsikringsdomæner
Forsikringsprojekter går i stå af årsager, der sjældent forekommer i andre brancher. Forretningsregler ligger oven i årtiers traditionelle produkter, så ét præmiebeløb kan afhænge af tillægsordninger, belastninger, statslige regler og policens udstedelsesdato på samme tid.
Datoafhængighed er den anden hindring. Politikker modnes, udløber og genoplives over ti eller tyve år, så testere skal ælde systemet fremad i stedet for at vente på, at realtiden går. testdata tager ofte længere tid end at skrive selve prøverne.
Tre yderligere pres præger det daglige arbejde:
- Reguleringsmæssig omvæltning: HIPAA-, GDPR-, Solvency II- og IRDAI-reglerne ændrer sig løbende, hvilket tvinger til at omarbejde rapporter og samtykkeskærme.
- Ældre grænseflader: Mainframe-politikmotorer udveksler filer med fast bredde, der er svære at inspicere uden en dedikeret harness.
- Databeskyttelse: Reelle kravregistreringer kan ikke kopieres til et testmiljø, før de er maskeret.
Budgetteringsindsats for maskerede data og datosimulering i planlægningsfasen forhindrer, at disse problemer bliver udløsningsblokeringer.
Tjek vores Live Insurance Test Projekt
