SAP Výuka řízení úvěru: OVA8

SAP Řízení úvěrů

Credit Management je proces, ve kterém společnost prodává produkt / službu zákazníkům na úvěrové bázi. Společnost inkasuje platby od zákazníka později, po prodeji produktu. Výše úvěru, kterou společnost pro zákazníka stanoví, se nazývá úvěrový limit. Zákazník si může zakoupit produkt od firmy v rámci úvěrového limitu a při překročení úvěrového limitu je objednávka systémem zablokována.

Příklad – Zvažte, že společnost vytváří úvěrový limit pro zákazníka ve výši 200,000 200,000. Zákazník může zakoupit produkt od společnosti na úvěr až do vyčerpání úvěrového limitu 1 100000. Zákazník zadá objednávku č. 2 ve výši 1,50000 2. Zákazník opět zadá objednávku č. XNUMX v hodnotě XNUMX. Nyní celková otevřená objednávka překročí kreditní limit zákazníka. Objednávka XNUMX je systémem blokována z důvodu dosaženého kreditního limitu.

Zde zákazník objednal celkem Rs. 2,50,000 2,00,000 2, zatímco zákaznický úvěrový limit je Rs. 2 XNUMX XNUMX. Zde je objednávka XNUMX nad rámec úvěrového limitu zákazníka. Takže objednávka XNUMX bude systémem blokována. Kreditní limit může být pro každého zákazníka jiný.

Typy řízení úvěrů v SAP SD

1. Jednoduchá kontrola kreditu: Jednoduchá kontrola kreditu = Hodnota všech otevřených položek + Hodnota aktuální prodejní objednávky. Poznámka: Otevřené položky jsou faktury, za které společnost neobdržela platbu.

2. Automatická kontrola kreditu – Automatická kontrola bonity umožňuje vyhodnotit transakci na základě bonity zákazníka a zajišťuje vhodné další zpracování transakčního dokladu. Kontrola úvěrového limitu se spustí buď automaticky při uložení dokumentu, nebo výběrem možnosti Zkontrolovat kredit. Automatické kontroly kreditu jsou 2 typů –

1. Statická kontrola kreditu (Kontrola kreditního limitu oproti celkové hodnotě otevřené prodejní objednávky + otevřená dodávka nefakturována + fakturační hodnota otevřeného fakturačního dokladu neprošla v účetnictví).
2. Dynamická kontrola kreditu (Kontrola kreditního limitu proti otevřené prodejní objednávce, která ještě nebyla doručena + otevřená dodávka nevyfakturována + fakturační hodnota otevřeného fakturačního dokladu neprošla při účtování + prošla, ale neuhrazena částka faktury).

Krok za krokem vysvětlení řízení úvěru

Krok 1) Nastavte kontrolu kreditu

1. Do příkazového pole zadejte T-kód OVA8.
2. Klikněte na tlačítko Na nové položky.

Krok 2)

1. vstoupit Kontrola kreditu.
2. Kontrola kreditu Možnost kontroly.
3. Zadejte dobu platnosti kreditního limitu.
4. Zaškrtněte možnost Statické.
5. Zkontrolujte otevřené objednávky a dodávky.

Krok 3) Klikněte na tlačítko uložit.