Excel Personal Finance: Jak vytvořit rozpočet v šabloně Excel
„Peníze jsou nástroj. Při správném použití dělá něco krásného – když se špatně používá, dělá nepořádek!“ – Bradley Vinson
Správné používání peněz vyžaduje disciplínu. V tomto tutoriálu se podíváme na to, jak používat Excel pro osobní finance, abychom správně řídili náš rozpočet a finance. Budeme se zabývat následujícími tématy.
Proč spravovat rozpočet?
Přiznejme si to, svět, ve kterém žijeme, je poháněn penězi. Do školy chodíme s cílem získat dobrou práci, věnovat se podnikání a dalším souvisejícím činnostem s hlavním cílem vydělat peníze. Pokud nebudeme správně hospodařit se svými osobními financemi, pak veškeré naše úsilí přijde vniveč.
Většina lidí utrácí více, než vydělává. Aby byl člověk finančně úspěšný, potřebuje si vypěstovat zvyk utrácet méně, než vydělají, a přebytek investovat do obchodních podniků, které investované peníze znásobí.
Hlavní součásti systému osobních financí
Toto je základní systém osobních financí, takže budeme zvažovat následující komponenty;
- Předpokládaný příjem – to jsou peníze, které očekáváte, že budete vydělávat nyní i v budoucnu.
- Rozpočet – toto je seznam položek, které očekáváte nakoupit, množství a jejich příslušné ceny
- Skutečný příjem – to jsou skutečné peníze, které postupem času vyděláte
- Skutečné výdaje – to jsou peníze, které skutečně utratíte za nákup věcí
Rozdíl mezi předpokládaným příjmem a skutečným příjmem nám poskytuje ukazatel výkonnosti, který ukazuje, jak přesné jsou naše odhady nebo jak tvrdě pracujeme.
Rozdíl mezi rozpočtem a skutečnými výdaji nám dává výkonnostní ukazatel toho, jak jsme disciplinovaní, pokud jde o dodržování rozpočtu.
Vzhledem k tomu, že spoření je součástí cíle mít systém osobních financí, skutečný příjem vs. skutečné výdaje řekněme na měsíční bázi nám dává představu o tom, kolik bychom ušetřili za rok.
Použití Excelu k nastavení osobních rozpočtů a evidenci příjmů a výdajů
Podívali jsme se na součásti systému osobních financí a nyní použijeme to, co jsme se dosud naučili, k implementaci výše uvedeného sešitu Excel osobních financí. K tomuto Excelu pro výukový program osobních financí vytvoříme dva sešity, jeden pro příjem a druhý pro rozpočty.
Po dokončení tohoto kurzu by vaše sešity měly vypadat následovně
Zde jsou kroky, jak vytvořit osobní rozpočet v vynikat:
Otevřete Excel a vytvořte nový sešit
List příjmu
- Přejmenujte List1 na příjem
- Zadejte údaje uvedené níže
- Předpokládaný měsíční příjem
S / N | Description | Částka ($) |
---|---|---|
1 | Výplata | 600.00 |
2 | Práce na volné noze | 250.00 |
3 | jiní | 180.00 |
Úhrn | ||
Očekávaný roční příjem: |
Skutečný příjem
S / N | Description | Částka ($) |
---|---|---|
1 | Výplata | 600.00 |
2 | Práce na volné noze | 200.00 |
3 | jiní | 150.00 |
Úhrn | ||
Skutečný roční příjem: |
Vzorce pro list příjmů
Nyní budeme muset;
- Vypočítejte měsíční příjem pro předpokládaný i skutečný příjem.
- Vypočítejte předpokládaný roční příjem a skutečný roční příjem na základě měsíčního součtu.
- Najděte rozdíl mezi skutečným a projektovým ročním příjmem
- Ukažte tipy, jak si vedeme pomocí logických funkcí
- Pomocí podmíněného formátování zvýrazněte, jak dobře spravujeme své finance
Výukové cvičení 1
- Najděte součet všech měsíčních zdrojů příjmu. Použijte SOUČET funkce. Udělejte to pro předpokládaný i skutečný měsíční příjem, abyste mohli spravovat osobní finance v aplikaci Excel.
- Najděte roční předpokládaný a skutečný příjem vynásobením své odpovědi na otázku 1 12.
- Zjistěte rozptyl příjmů odečtením předpokládaného ročního příjmu od skutečného ročního příjmu.
- Přidejte řádek komentářů těsně pod tabulky. Použijte funkce KDYŽ k zobrazení „Musíte pracovat extra tvrdě, abyste splnili své příjmové cíle“, pokud je rozptyl menší než nula (0), jinak zobrazte „Skvělá práce, chytře a usilovněji“.
- Pokud je rozptyl menší než 0, použijte podmíněné formátování ke změně barvy textu na červenou, jinak změňte barvu textu na zelenou.
Pokud nevíte, co dělat, přečtěte si články na téma vzorce a funkcea Vizualizace dat pomocí grafů v Excelu.
Výdajový list
Přidejte nový list a přejmenujte jej na Výdaje
Zadejte data, jak je uvedeno níže
Rozpočet
S / N | Položka | Množství | Cena | Mezisoučet |
---|---|---|---|---|
1 | Pronájem | 12 | 210.00 | |
2 | Bills | 12 | 100.00 | |
3 | Potraviny | 12 | 230.00 | |
4 | Škola | 2 | 500.00 | |
5 | Smíšený | 6 | 133.00 | |
Celkový součet: | ||||
Očekávané roční úspory: |
Skutečný příjem
S / N | Description | Množství | Cena | Mezisoučet |
---|---|---|---|---|
1 | Pronájem | 12 | 210.00 | |
2 | Bills | 12 | 145.00 | |
3 | Potraviny | 12 | 240.00 | |
4 | Škola | 2 | 500.00 | |
5 | Smíšený | 6 | 233.00 | |
Celkový součet: | ||||
Skutečné roční úspory: |
Vzorce pro Výdajový list
Budeme muset;
- Vypočítejte mezisoučet
- Vypočítejte celkový součet na základě dílčích součtů
- Spočítejte očekávané roční úspory. Očekávaná roční úspora je rozdíl mezi předpokládaným ročním příjmem a celkovou částkou rozpočtu. To bude provedeno pro skutečné příjmy i skutečné výdaje.
- Vypočítejte rozptyl měsíčních úspor
- Přidejte řádek komentářů těsně pod tabulky. Pomocí funkcí IF zobrazíte „Musíte minimalizovat své výdaje“. pokud je rozptyl menší než nula (0), jinak zobrazte „Skvělá práce dodržení rozpočtu“.
- Pokud je rozptyl menší než 0, použijte podmíněné formátování ke změně barvy textu na červenou, jinak změňte barvu textu na zelenou.
Výukové cvičení 2
Napište vzorce, které implementují výše uvedené scénáře.
Vizualizace dat pomocí grafů
Grafy jsou skvělým způsobem vizualizace našich dat. Nyní přidáme koláčový graf do našeho listu příjmů pro předpokládaný měsíční příjem. Na obrázku níže jsou naše data
Jak je vyznačeno na obrázku výše, náš graf by měl zobrazovat pouze data pro
- Sloupec položky
- Sloupec mezisoučet
Zvýrazněte položky 1 až 5 ve sloupci Položka
Podržte na klávesnici tlačítko Ctrl a zvýrazněte mezisoučty z 1 až 5 ve sloupci mezisoučty.
Váš výběr by měl vypadat jako na obrázku níže
V hlavní nabídce klikněte na kartu VLOŽIT
- Použijte pás karet grafů, klikněte na rozbalovací nabídku výsečového grafu a vyberte výsečový graf podle svého výběru.
- Váš koláčový graf by nyní měl vypadat podobně jako níže uvedený
Výukové cvičení tři
Vytvořte grafy pro skutečné výdaje, předpokládané příjmy a skutečné příjmy
Stáhněte si šablonu rozpočtu Excel
Shrnutí
V tomto tutoriálu jsme se naučili a aplikovali znalosti získané v předchozích tutoriálech. Také jsme byli schopni vizualizovat naše data pomocí grafů.