Excel Personal Finance: Jak vytvořit rozpočet v šabloně Excel

„Peníze jsou nástroj. Při správném použití dělá něco krásného – když se špatně používá, dělá nepořádek!“ – Bradley Vinson

Správné používání peněz vyžaduje disciplínu. V tomto tutoriálu se podíváme na to, jak používat Excel pro osobní finance, abychom správně řídili náš rozpočet a finance. Budeme se zabývat následujícími tématy.

Proč spravovat rozpočet?

Přiznejme si to, svět, ve kterém žijeme, je poháněn penězi. Do školy chodíme s cílem získat dobrou práci, věnovat se podnikání a dalším souvisejícím činnostem s hlavním cílem vydělat peníze. Pokud nebudeme správně hospodařit se svými osobními financemi, pak veškeré naše úsilí přijde vniveč.

Většina lidí utrácí více, než vydělává. Aby byl člověk finančně úspěšný, potřebuje si vypěstovat zvyk utrácet méně, než vydělají, a přebytek investovat do obchodních podniků, které investované peníze znásobí.

Hlavní součásti systému osobních financí

Toto je základní systém osobních financí, takže budeme zvažovat následující komponenty;

  1. Předpokládaný příjem – to jsou peníze, které očekáváte, že budete vydělávat nyní i v budoucnu.
  2. Rozpočet – toto je seznam položek, které očekáváte nakoupit, množství a jejich příslušné ceny
  3. Skutečný příjem – to jsou skutečné peníze, které postupem času vyděláte
  4. Skutečné výdaje – to jsou peníze, které skutečně utratíte za nákup věcí

Rozdíl mezi předpokládaným příjmem a skutečným příjmem nám poskytuje ukazatel výkonnosti, který ukazuje, jak přesné jsou naše odhady nebo jak tvrdě pracujeme.

Rozdíl mezi rozpočtem a skutečnými výdaji nám dává výkonnostní ukazatel toho, jak jsme disciplinovaní, pokud jde o dodržování rozpočtu.

Vzhledem k tomu, že spoření je součástí cíle mít systém osobních financí, skutečný příjem vs. skutečné výdaje řekněme na měsíční bázi nám dává představu o tom, kolik bychom ušetřili za rok.

Použití Excelu k nastavení osobních rozpočtů a evidenci příjmů a výdajů

Podívali jsme se na součásti systému osobních financí a nyní použijeme to, co jsme se dosud naučili, k implementaci výše uvedeného sešitu Excel osobních financí. K tomuto Excelu pro výukový program osobních financí vytvoříme dva sešity, jeden pro příjem a druhý pro rozpočty.

Po dokončení tohoto kurzu by vaše sešity měly vypadat následovně

Použití Excelu k nastavení osobních rozpočtů, evidenci příjmů a výdajů

Použití Excelu k nastavení osobních rozpočtů, evidenci příjmů a výdajů

Zde jsou kroky, jak vytvořit osobní rozpočet v vynikat:

Otevřete Excel a vytvořte nový sešit

List příjmu

  • Přejmenujte List1 na příjem
  • Zadejte údaje uvedené níže
  • Předpokládaný měsíční příjem
S / N Description Částka ($)
1 Výplata 600.00
2 Práce na volné noze 250.00
3 jiní 180.00
Úhrn
Očekávaný roční příjem:

Skutečný příjem

S / N Description Částka ($)
1 Výplata 600.00
2 Práce na volné noze 200.00
3 jiní 150.00
Úhrn
Skutečný roční příjem:

Vzorce pro list příjmů

Nyní budeme muset;

  1. Vypočítejte měsíční příjem pro předpokládaný i skutečný příjem.
  2. Vypočítejte předpokládaný roční příjem a skutečný roční příjem na základě měsíčního součtu.
  3. Najděte rozdíl mezi skutečným a projektovým ročním příjmem
  4. Ukažte tipy, jak si vedeme pomocí logických funkcí
  5. Pomocí podmíněného formátování zvýrazněte, jak dobře spravujeme své finance

Výukové cvičení 1

  1. Najděte součet všech měsíčních zdrojů příjmu. Použijte SOUČET funkce. Udělejte to pro předpokládaný i skutečný měsíční příjem, abyste mohli spravovat osobní finance v aplikaci Excel.
  2. Najděte roční předpokládaný a skutečný příjem vynásobením své odpovědi na otázku 1 12.
  3. Zjistěte rozptyl příjmů odečtením předpokládaného ročního příjmu od skutečného ročního příjmu.
  4. Přidejte řádek komentářů těsně pod tabulky. Použijte funkce KDYŽ k zobrazení „Musíte pracovat extra tvrdě, abyste splnili své příjmové cíle“, pokud je rozptyl menší než nula (0), jinak zobrazte „Skvělá práce, chytře a usilovněji“.
  5. Pokud je rozptyl menší než 0, použijte podmíněné formátování ke změně barvy textu na červenou, jinak změňte barvu textu na zelenou.

Pokud nevíte, co dělat, přečtěte si články na téma vzorce a funkcea Vizualizace dat pomocí grafů v Excelu.

Výdajový list

Přidejte nový list a přejmenujte jej na Výdaje

Zadejte data, jak je uvedeno níže

Rozpočet

S / N Položka Množství Cena Mezisoučet
1 Pronájem 12 210.00
2 Bills 12 100.00
3 Potraviny 12 230.00
4 Škola 2 500.00
5 Smíšený 6 133.00
Celkový součet:
Očekávané roční úspory:

Skutečný příjem

S / N Description Množství Cena Mezisoučet
1 Pronájem 12 210.00
2 Bills 12 145.00
3 Potraviny 12 240.00
4 Škola 2 500.00
5 Smíšený 6 233.00
Celkový součet:
Skutečné roční úspory:

Vzorce pro Výdajový list

Budeme muset;

  1. Vypočítejte mezisoučet
  2. Vypočítejte celkový součet na základě dílčích součtů
  3. Spočítejte očekávané roční úspory. Očekávaná roční úspora je rozdíl mezi předpokládaným ročním příjmem a celkovou částkou rozpočtu. To bude provedeno pro skutečné příjmy i skutečné výdaje.
  4. Vypočítejte rozptyl měsíčních úspor
  5. Přidejte řádek komentářů těsně pod tabulky. Pomocí funkcí IF zobrazíte „Musíte minimalizovat své výdaje“. pokud je rozptyl menší než nula (0), jinak zobrazte „Skvělá práce dodržení rozpočtu“.
  6. Pokud je rozptyl menší než 0, použijte podmíněné formátování ke změně barvy textu na červenou, jinak změňte barvu textu na zelenou.

Výukové cvičení 2

Napište vzorce, které implementují výše uvedené scénáře.

Vizualizace dat pomocí grafů

Grafy jsou skvělým způsobem vizualizace našich dat. Nyní přidáme koláčový graf do našeho listu příjmů pro předpokládaný měsíční příjem. Na obrázku níže jsou naše data

Vizualizace dat pomocí grafů

Jak je vyznačeno na obrázku výše, náš graf by měl zobrazovat pouze data pro

  1. Sloupec položky
  2. Sloupec mezisoučet

Zvýrazněte položky 1 až 5 ve sloupci Položka

Podržte na klávesnici tlačítko Ctrl a zvýrazněte mezisoučty z 1 až 5 ve sloupci mezisoučty.

Váš výběr by měl vypadat jako na obrázku níže

Vizualizace dat pomocí grafů

V hlavní nabídce klikněte na kartu VLOŽIT

Vizualizace dat pomocí grafů

  • Použijte pás karet grafů, klikněte na rozbalovací nabídku výsečového grafu a vyberte výsečový graf podle svého výběru.
  • Váš koláčový graf by nyní měl vypadat podobně jako níže uvedený

Vizualizace dat pomocí grafů

Výukové cvičení tři

Vytvořte grafy pro skutečné výdaje, předpokládané příjmy a skutečné příjmy

Stáhněte si šablonu rozpočtu Excel

Shrnutí

V tomto tutoriálu jsme se naučili a aplikovali znalosti získané v předchozích tutoriálech. Také jsme byli schopni vizualizovat naše data pomocí grafů.