Тестване на приложения за застрахователни домейни с примерни тестови случаи
Томас Хамилтън
⚡ Умно обобщение
Тестването на приложения в застрахователната област изисква задълбочени познания за полиците, премиите, исковете и регулаторните правила. Тази страница обяснява какво обхваща тестването в застрахователната област, кои области на процеса се нуждаят от внимание и как да се изградят надеждни примерни тестови случаи.
Тестване на застрахователни домейни
Тестване на застрахователни домейни е процес на тестване на софтуер за тестване на застрахователното приложение. Целта на тестването на застрахователния домейн е да се провери дали проектираното застрахователно приложение отговаря на очакванията на клиента, като се гарантират нуждите от качество, производителност, издръжливост и последователност преди действителното внедряване.
Застрахователните компании разчитат в голяма степен на софтуер, за да управляват бизнеса си. Софтуерните системи им помагат да се справят с различни застрахователни дейности, като например разработванеping стандартни формуляри за полици, обработка на процеса на фактуриране, управление на клиентските данни, предоставяне на качествени услуги на клиента, координация между клоновете и т.н.
Присъединете се към нашия проект за тестване на застраховки на живо безплатно
Какво е домейн при тестване?
Домейнът не е нищо друго освен индустрията, за която е създаден проектът за тестване на софтуер. Когато говорим за софтуерен проект или разработка, често се използва този термин. Например, домейн на застраховане, банков домейн, домейн на търговия на дребно, домейн на здравеопазване и др., както е показано по-долу.
Обикновено, докато се развиваping За всеки конкретен проект в областта се търси помощ от експерт по областта. Експертът по областта е майстор на предмета и може да познава продукта или приложението отвътре и отвън.
Какво е застраховка? Вид застраховка
Застраховката се дефинира като справедливо прехвърляне на риска от загуба от едно предприятие на друго в замяна на плащане. Застрахователната компания, която продава полицата, се нарича ЗАСТРАХОВАТЕЛ, докато лицето или компанията, които се възползват от полицата, се нарича ЗАСТРАХОВАН.
Застрахователните полици обикновено се класифицират в две категории и застрахователят купува тези полици според техните изисквания и бюджет.
Съществуват обаче и други видове застраховки, които попадат в тези категории
- Застраховка за безработица
- Обществено осигуряване
- Компенсиране на работниците
Какво е Premium? Как се изчислява Premium?
Премията се дефинира като сумата, която трябва да бъде начислена за определено количество застрахователно покритие или полица, закупени от застрахования.
Премията по застраховката се определя на базата на два фактора
- Честотата на исковете
- Сериозността на исковете (разходи за всеки иск)
Например ще видим как работи застрахователната система,
Да предположим, че застрахователна компания осигурява застраховка на всички къщи в едно село
| Начало застраховка | Сума |
|---|---|
| Общ брой къщи в селото | = 1000 |
| Стойност на всяка къща | = 800 щ.д. |
| Приносът на всеки собственик на къща като премия | = 8 щ.д. |
| Общо събрана премия | = $ 8000 |
Статистически е изчислил, че при пожар изгарят максимум 10 къщи, които трябва да компенсира.
Така че, в случай на пожар, ще трябва да плати 10 къща $800, което е $8000, равно на премията, която е събрала.
Рискът от 10 собственици на къщи се разпределя върху 1000 собственици на къщи в селото, като по този начин се намалява тежестта върху всеки един от собствениците.
В случай на пожар през дадена година, цялата сума отива в печалбата на застрахователя, докато ако изгорят повече от 10 къщи, застрахователят ще понесе загуба. Грешното изчисление в софтуера е скъпо, поради което познанията в областта са толкова важни.
Защо познаването на застрахователния домейн е важно?
Познаването на домейн е типично за тестване на всеки софтуерен продукт и има своите предимства като
Изисква се тестване в различни области на процеса на застраховане
Тестването може да намали риска от прекъсване на бизнеса по време и след внедряването на софтуера. Има много клонове на застрахователна компания, които изискват тестване.
- Системи за администриране на политики
- Системи за управление на искове
- Системи за управление на разпределението
- Системи за управление на инвестиции
- Системи за администриране на трети страни
- Управление на риска Решения
- Нормативна уредба и съответствие
- Актюерски системи (оценяване и ценообразуване)
Видове тестове, прилагани към застрахователните приложения
Да се знае кои области от процеса се нуждаят от покритие е само половината от работата. Всяка област се нуждае и от правилния вид тестване, защото една застрахователна платформа съчетава рейтингови системи, автоматизация на работния процес, генериране на документи и високочувствителни клиентски записи в една единствена система.
| Тип тестване | Фокус в заявлението за застраховка |
|---|---|
| Функционално тестване | Генериране на оферти, издаване на полици, одобрения, подновявания и правила за уреждане на искове |
| Тестване на интеграцията | Преместване на данни между системи за администриране на полици, фактуриране, искове и CRM |
| Тестване на производителността | Поведение на портала по време на пикове на подновяване и отворени прозорци за записване |
| Тестване на сигурността | Защита на здравните, финансовите и лични данни на застрахованите лица |
| Тест за съвместимост | Портали за агенти и приложения за самообслужване в различни браузъри, устройства и размери на екраните |
| Тестване на регресия | Стабилност на рейтинговите таблици след всяка регулаторна или продуктова промяна |
| Тестване за приемане на потребителите | Одобрение от застрахователи, оценители и агенти по реални бизнес сценарии |
Повечето екипи автоматизират първо функционалния и регресионния слой, тъй като таблиците с цени и правилата за продуктите се променят няколко пъти годишно, докато основният работен процес остава стабилен.
Какво да тестваме в застраховането?
Застрахователният сектор е мрежа от малки звена, които се занимават пряко или косвено с обработка на искове. За безпроблемното функциониране на една застрахователна компания е необходимо всяко от тези звена да бъде стриктно тествано, преди да бъде синхронизирано, за да се постигне желаният резултат. Тестването включва
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Примерен тестов случай за тестване на застрахователно приложение
Сценариите по-долу превръщат тези области на процеса в конкретни проверки, които можете да копирате директно в тестов набор.
| Sr# | Тестови случаи за кандидатстване за застраховка |
|---|---|
| 1 | Валидирайте правилото за искове |
| 2 | Уверете се, че искът може да възникне до максималното и минималното плащане |
| 3 | Проверете дали данните се прехвърлят точно към всички подсистеми, включително акаунти и отчети. |
| 4 | Проверете дали исковете могат да бъдат обработени чрез всички канали, например уеб, мобилни устройства, обаждания и др. |
| 5 | Тествайте за 100% покритие и точност при изчисленията, определящи премиалните ставки |
| 6 | Уверете се, че формулата за изчисляване на дивидента и изплатените стойности дава правилна стойност |
| 7 | Уверете се, че стойностите за предаване са изчислени според изискванията на правилата |
| 8 | Проверете фидуциарните данни и водете счетоводствоping изисквания |
| 9 | Тествайте сложни сценарии за пропуски и съживяване на политиката |
| 10 | Тествайте различни условия за стойност без конфискация |
| 11 | Тестови сценарии за прекратяване на правилата |
| 12 | Проверете дали сметката в главната книга се държи по същия начин като за съгласуване с спомагателна книга |
| 13 | Тестово изчисление на нетен пасив за оценка |
| 14 | Тестови условия за удължена застраховка |
| 15 | Проверете политиката за опция без конфискация |
| 16 | Проверете дали условията на различни застрахователни продукти се държат според очакванията |
| 17 | Проверете премиум стойността според продуктовия план |
| 18 | Тествайте автоматична система за съобщения, за да информирате клиента за нови продукти |
| 19 | Валидирайте всички данни, въведени от потребителите, докато напредват през работния поток, за да задействате предупреждения, съответствие, уведомяване и други събития от работния поток |
| 20 | Шаблонът за проверка на застрахователен документ поддържа формата на документа като MS-Word |
| 21 | Тествайте система за автоматично генериране на фактура и я изпращайте на клиента по имейл |
Често срещани предизвикателства при тестването в застрахователната област
Застрахователните проекти се забавят по причини, които рядко се срещат в други индустрии. Бизнес правилата са в основата на десетилетия стари продукти, така че една и съща стойност на премията може да зависи едновременно от допълнителните условия, натоварванията, държавните разпоредби и датата на издаване на полицата.
Зависимостта от датата е второто препятствие. Политиките узряват, изтичат и се възобновяват в рамките на десет или двадесет години, така че тестерите трябва да „стареят“ системата, вместо да чакат да мине реалното време. Подготовката за това данни от теста често отнема повече време от писането на самите тестове.
Три допълнителни фактора за напрежение оформят ежедневната работа:
- Регулаторна текучест: Правилата на HIPAA, GDPR, Solvency II и IRDAI продължават да се променят, което налага преработване на отчетите и екраните за съгласие.
- Наследени интерфейси: Механизмите за управление на политиките на мейнфрейм обменят файлове с фиксирана ширина, които са трудни за проверка без специален хардуер.
- Поверителност на данните: Реалните записи на искове не могат да бъдат копирани в тестова среда, докато не бъдат маскирани.
Бюджетирането на усилията за маскирани данни и симулация на дати на етапа на планиране предпазва тези проблеми от пречка за пускането на пазара.
Проверете нашата Проект за тестване на застраховки на живо
