SAP Урок за управление на кредити: OVA8
Джесика Блейк
⚡ Умно обобщение
Управление на кредити в SAP SD позволява на компанията да продава на кредит, като същевременно контролира риска с кредитен лимит; когато отворените поръчки надвишават лимита, поръчката се блокира. Този ресурс обяснява проверките на кредитоспособността и как да ги настроите.
SAP Управление на кредити
Управлението на кредити е процес, при който една компания продава продукт или услуга на клиенти на кредитна основа, като събира плащане по-късно, след продажбата. Размерът на кредита, който компанията определя за клиент, се нарича кредитен лимитКлиентът може да закупи от компанията в рамките на кредитния лимит, а когато кредитният лимит бъде преминат, поръчката се блокира от системата.
Пример — Да разгледаме компания, която създава кредитен лимит от 200 000 за клиент. Клиентът може да купува на кредит, докато този лимит бъде достигнат. Да предположим, че клиентът прави Поръчка №1 за 100 000, а след това Поръчка №2 за 150 000. Сега общата стойност на отворената поръчка преминава кредитния лимит, така че Поръчка №2 е блокирана от системата, защото кредитният лимит е достигнат.
Тук клиентът е поръчал общо 250 000 рупии, докато кредитният лимит е 200 000 рупии, така че Поръчка №2 надвишава лимита и е блокирана. Кредитният лимит може да е различен за всеки клиент.
Видове управление на кредита в SAP SD
SAP SD предлага два начина за проверка на кредита на клиента:
1. Проста кредитна проверка: Простата проверка на кредитоспособността сравнява стойността на всички открити позиции плюс стойността на текущата поръчка за продажба спрямо кредитния лимит. (Отворените позиции са фактури, за които компанията все още не е получила плащане.)
2. Автоматична проверка на кредитоспособността: Автоматичната проверка на кредита оценява транзакцията въз основа на кредитния рейтинг на клиента и гарантира, че документът е обработен по подходящ начин. Проверката се изпълнява автоматично, когато запазите документа или когато изберете „Проверка на кредита“. Автоматичните проверки на кредита са два вида:
- Статична проверка на кредита — проверява кредитния лимит спрямо общата стойност на отворените поръчки за продажби, отворените доставки, които все още не са фактурирани, и отворените документи за фактуриране, които все още не са предадени на счетоводството.
- Динамична проверка на кредита — проверява същите стойности, но брои само стойностите на отворените поръчки, които попадат в определен кредитен хоризонт, заедно с фактурираните суми, които все още не са платени.
Статична срещу динамична проверка на кредита
Както статичната, така и динамичната проверка на кредитоспособността са видове автоматична проверка, но те третират отворените поръчки за продажби по различен начин. Таблицата по-долу ги сравнява.
| База за сравнение | Статична проверка на кредита | Динамична проверка на кредита |
|---|---|---|
| Преброени отворени поръчки | Всички отворени поръчки, независимо от датата | Само поръчки в рамките на кредитния хоризонт |
| Времеви хоризонт | Не се използва | Използва кредитен хоризонт, поддържан във FD32 |
| Кредитна експозиция | Една комбинирана фигура | Разделете на статична част и динамична част с отворен ред |
| ефект | По-строг; всяка отворена поръчка увеличава експозицията | По-гъвкави; поръчките за далечно бъдеще са изключени |
| Най - доброто за | Строг кредитен контрол | Фирми с дългосрочни поръчки |
Накратко, динамичната проверка добавя времеви хоризонт, така че поръчките, планирани далеч в бъдещето, да не изразходват кредитния лимит днес, докато статичната проверка отчита всяка отворена поръчка наведнъж. Тъй като кредитният хоризонт се задава за всеки клиент във FD32, двама клиенти с една и съща автоматична проверка могат да се държат различно, което позволява на бизнеса да настрои кредитния контрол спрямо рисковия профил на всеки акаунт.
Как да настроите управление на кредити в SAP (ОВА8)
Автоматичният кредитен контрол е конфигуриран в транзакция OVA8 за комбинацията от област за кредитен контрол, категория риск и кредитна група.
Стъпка 1) Задайте проверка на кредитоспособността.
- Въведете T-код OVA8 в командното поле.
- Кликнете върху бутона „Нови записи“.
Стъпка 2)
- Въведете Кредитен контрол област.
- Проверете опцията за проверка на кредитоспособността.
- Въведете периода на валидност на кредитния лимит.
- Проверете опцията „Статично“.
- Проверете отворените поръчки и отворените доставки.
Стъпка 3) Щракнете върху бутона Запиши.
Ключова транзакция Codes за управление на кредити
Отвъд OVA8, управлението на кредити използва малък набор от транзакции за задаване на лимити и освобождаване на блокирани документи. Най-полезните са:
- OVA8 – Автоматичен контрол на кредита: Определя кредитните проверки по области на кредитен контрол, категории на риск и кредитни групи.
- FD32 – Основен кредитен акаунт на клиента: Определя кредитния лимит и кредитния хоризонт за клиента.
- OB45 – Област за контрол на кредитите: Определя самата област за контрол на кредита.
- OVAK – Присвояване на проверка на кредитоспособността към типове документи за продажби: Контролира кои типове поръчки се проверяват.
- VKM1 / VKM3 – Блокирани документи: Избройте блокираните за кредитиране документи за продажби, за да може финансовият отдел да ги прегледа и освободят.
Заедно тези транзакции ви позволяват да дефинирате правилата за кредитиране, да зададете лимит за всеки клиент и да управлявате документите, които чековете блокират. На практика консултант конфигурира OB45 и OVA8 веднъж по време на настройката, задава лимит за всеки клиент във FD32, а след това финансовият екип работи главно във VKM1 или VKM3, за да преглежда и освобождава блокирани поръчки ежедневно.
