Лични финанси в Excel: Как да създадете бюджет в шаблон на Excel

„Парите са инструмент. Използвано правилно, прави нещо красиво – използвано неправилно, прави бъркотия!“ – Брадли Винсън

Необходима е дисциплина, за да използвате парите правилно. В този урок ще разгледаме как да използваме Excel за лични финанси, за да управляваме правилно нашия бюджет и финанси. Ще разгледаме следните теми.

Защо да управлявате бюджета?

Нека си признаем, светът, в който живеем, се захранва от пари. Ходим на училище, за да си намерим добра работа, да се занимаваме с бизнес и други свързани дейности с основната цел да печелим пари. Ако не управляваме правилно личните си финанси, тогава всичките ни усилия отиват на вятъра.

Повечето хора харчат повече, отколкото печелят. За да бъде финансово успешен, човек трябва да развие навик да харчи по-малко, отколкото печели и да инвестира излишъка в бизнес начинания, които ще умножат инвестираните пари

Основни компоненти на системата за лични финанси

Това е основна система за лични финанси, така че ще разгледаме следните компоненти;

1. Прогнозиран доход – това са парите, които очаквате да спечелите сега и в бъдеще.
2. Бюджет – това е списък с артикулите, които очаквате да купите, количествата и съответните им цени
3. Реален доход – това са действителните пари, които печелите с течение на времето
4. Действителни разходи – това са парите, които всъщност харчите, за да купувате неща

Разликата между прогнозирания и действителния доход ни дава индикатора за ефективност за това колко точни са нашите оценки или колко усилено работим.

Разликата между бюджета и действителните разходи ни дава показател за ефективността за това колко сме дисциплинирани, когато става въпрос за спазване на бюджета.

Тъй като спестяването е част от целта да имаме лична финансова система, действителният доход спрямо действителните разходи да речем на месечна база ни дава представа колко бихме спестили за една година.

Използване на Excel за определяне на лични бюджети и записване на приходи и разходи

Разгледахме компонентите на система за лични финанси и сега ще използваме това, което сме научили досега, за да внедрим горната работна книга за лични финанси в Excel. Ще създадем две работни книги за този урок за Excel за лични финанси, едната за доходите, а другата за бюджетите.

Когато приключите с този урок, вашите работни книги трябва да изглеждат по следния начин

Ето стъпките за това как да създадете личен бюджет Excel:

Отворете Excel и създайте нова работна книга

Доходен лист

• Преименувайте Sheet1 на Income
• Въведете данните, показани по-долу
• Очакван месечен доход

Действителен доход

Формули за лист за доходи

Сега ще трябва да;

1. Изчислете месечния доход както за прогнозирания, така и за действителния доход.
2. Изчислете прогнозирания годишен доход и действителния годишен доход въз основа на общия месечен доход.
3. Намерете разликата между действителния и проектния годишен доход
4. Покажете съвети как се справяме с използването на логически функции
5. Използвайте условно форматиране, за да подчертаете колко добре управляваме финансите си

Упражнение 1

1. Намерете сумата от всички източници на месечен доход. Използвайте SUM функция. Направете това както за прогнозирания, така и за действителния месечен доход, за да управлявате лични финанси в Excel.
2. Намерете годишния прогнозен и действителния доход, като умножите отговора си на въпрос 1 по 12.
3. Намерете дисперсията на дохода, като извадите прогнозния годишен доход от действителния годишен доход.
4. Добавете ред за коментари точно под таблиците. Използвайте функциите IF, за да покажете „Трябва да работите допълнително, за да постигнете целите си за доходи“, ако дисперсията е по-малка от нула (0), в противен случай покажете „Страхотна работа, работейки умно и по-усърдно“.
5. Използвайте условно форматиране, за да промените цвета на текста на червен, ако дисперсията е по-малка от 0, в противен случай променете цвета на текста на зелен.

Ако не знаете какво да правите, прочетете статиите на формули и функциии Визуализиране на данни с помощта на диаграми в Excel.

Разходна ведомост

Добавете нов лист и го преименувайте на Разходи

Въведете данните, както е показано по-долу

Бюджет

Реален доход

Формули за разходна ведомост

Ще трябва да;

1. Изчислете междинната сума
2. Изчислете общата сума въз основа на междинни суми
3. Изчислете очакваните годишни спестявания. Очакваните годишни спестявания са разликата между прогнозирания годишен доход и общата сума на бюджета. Това ще се прави и за действителните приходи и действителните разходи.
4. Изчислете дисперсията на месечните спестявания
5. Добавете ред за коментари точно под таблиците. Използвайте функциите IF, за да покажете „Трябва да минимизирате разходите си“. ако дисперсията е по-малка от нула (0), в противен случай се показва „Страхотно спазване на бюджета“.
6. Използвайте условно форматиране, за да промените цвета на текста на червен, ако дисперсията е по-малка от 0, в противен случай променете цвета на текста на зелен.

Упражнение 2

Напишете формули, които изпълняват горните сценарии.

Визуализиране на данните с помощта на диаграми

Диаграмите са чудесен начин за визуализиране на нашите данни. Сега ще добавим кръгова диаграма към нашия списък с приходите за прогнозирания месечен доход. Изображението по-долу показва нашите данни

Както е отбелязано в горното изображение, нашата диаграма трябва да показва само данните за

1. Колона артикул
2. Междинна сума колона

Маркирайте елементи 1 до 5 в колона Артикул

Задръжте бутона Ctrl на клавиатурата и маркирайте междинните суми от 1 до 5 в колоната за междинни суми.

Вашият избор трябва да изглежда както е показано на изображението по-долу

Кликнете върху раздела INSERT от главното меню

• Използвайте лентата с диаграми, щракнете върху падащото меню с кръгова диаграма и изберете кръгова диаграма по ваш избор.
• Вашата кръгова диаграма вече трябва да изглежда подобно на тази, показана по-долу

Упражнение три

Създайте диаграми за действителните разходи, прогнозираните приходи и действителните приходи

Изтеглете шаблон за бюджет на Excel

Oбобщение

В този урок ние научихме и приложихме знанията, придобити в предишните уроци. Също така успяхме да визуализираме нашите данни с помощта на диаграми.