5 най-добри DeFi платформи през 2024 г

по: Елиза Торнтън Елиза Торнтън
Hours Обновено

Децентрализираното финансиране (DeFi) революционизира начина, по който крипто ентусиастите и инвеститорите управляват своите цифрови активи. Като DeFi ентусиаст, инвеститор или търговец, вие вероятно търсите надеждни, сигурни и печеливши платформи, за да увеличите активите си. Въпреки това, с над 400 налични DeFi платформи, изборът на правилната може да бъде обезсърчителен.

Добрата платформа DeFi може да осигури изключителни печалби, подобрена сигурност и безпроблемни транзакции. Обратно, една подлична платформа може да ви изложи на значителни рискове, финансови загуби и регулаторни главоболия.

За да ви помогна да се ориентирате в този сложен пейзаж, аз, експертен рецензент от Guru99, инвестирани 240+ часа проучване и тестване на най-добрите DeFi приложения. Моят строг процес на оценка взе предвид ключови показатели като сигурност, ликвидност, потребителско изживяване и такси. След задълбочен анализ подбрах моите Топ 5 избора за най-добрите DeFi платформи през 2024 г. Независимо дали сте начинаещ или опитен професионалист, това изчерпателно ръководство ще ви помогне да вземете информирани решения и да увеличите максимално възвръщаемостта си в DeFi пространството.

Най-добрите DeFi платформи за търговия: Най-добри избори!

платформа категория Ползи Вижте повече
SKY Stablecoin Портфейл без попечителство, инвестиции и земеделие с добив Научете повече
Binance цялостен Рационализиран достъп до DeFi, залагане, кредитиране и търговия Научете повече
Nexo Депозиране и кредитиране Печелете лихви от крипто холдинги, достъп до заеми Научете повече
Открит плувен басейн Залагане Пасивен доход чрез валидиране на Proof-of-Stake Научете повече
Uniswap Селско стопанство Безнадеждни суапове на токени без разрешение и предоставяне на ликвидност Научете повече

1) НЕБЕ

Най-доброто за търговия със стейбълкойн, залагане и доходност от DeFi

Реших да опитам yield farming на платформата за търговия SKY DeFi. За да започна с по-сигурна бележка, инвестирах в някои стабилни монети, като USDT и USDC, за да получа USDS.

Платформата беше супер лесна за използване — току-що свързах портфейла си и бях готов! The Цените на APY бяха доста сладки, и наградите се търкаляха последователно.

Разбира се, нито една платформа не е перфектна. Натъкнах се на няколко спънки, но екипът за поддръжка беше на това ASAP. Като цяло SKY DeFi беше бриз. Направих малко прилични пари без много шум. И с техните първокласна сигурност, спах спокойно през нощта. Ако търсите място за отглеждане на стабилни монети със страхотни награди, определено си струва да разгледате SKY DeFi! небе, по-рано известен като MakerDAO, беше ребрандиран на 28 септември 2024 г. Това беше направено, за да се замени MKR на Maker с новия токен за управление SKY.

SKY

Характеристики:

  • Конкурентни APY цени: Спечелих атрактивни лихвени проценти за моите стабилни монети и криптовалути. Помогна ми да максимизирам общата си възвръщаемост на инвестициите.
  • Стейбълкойн Фокус: SKY поддържа всички популярни стабилни монети (USDT, USDC, DAI). В резултат на това можех да играя с различни нискорискови опции за залагане и отглеждане на доходи.
  • User-Friendly Interface: Намерих таблото за интуитивно и лесно за навигиране. Като потребител на DeFi за първи път, можех лесно да осъществя достъп през интерфейса.
  • Точки на хрониката: Chronicle Points награждават потребителите за ангажиране с екосистемата Sky Protocol, спечелени чрез предоставяне на USDS токени чрез Sky.Money. 10 точки могат да бъдат осребрени за 1 CLE токен с ограничение от 10 милиарда.
  • Селско стопанство: Тази платформа DeFi ме улесни да участвам в различни земеделски програми. Освен това ми предостави гъвкави инвестиционни опции и шанс да спечеля атрактивни награди.
  • Кредити и заеми: Бих могъл да взема назаем криптовалути и активи, за да печеля лихва. Това би ми позволило да проуча различни инвестиционни стратегии.
  • Децентрализирано управление: SKY ми позволи да участвам в ръководеното от общността вземане на решения чрез токени за управление.
  • Басейни за ликвидност: Позволява ми да инвестирам в диверсифицирани пулове без никакви проблеми. Бих могъл лесно да печеля награди, като същевременно допринасям за ликвидността на платформата.

Професионалисти

  • Сигурността на Multisig портфейла и редовните одити гарантираха, че активите ми са добре защитени
  • Мога да проследя ефективността на инвестициите си, лихвите на APY и пазарните тенденции с лекота
  • Предлагаше 24/7 поддръжка на клиенти и осигуряваше бързо разрешаване на моите запитвания

Против

  • Въпреки че опциите за стабилни монети бяха изобилни, изборът на криптовалута на платформата беше донякъде ограничен

връзка: https://sky.money/

2) Binance

Най-доброто за сигурна покупка, продажба и търговия с крипто

Търгувах на Binance DeFi платформа за отглеждане на добиви и залагане. Потребителският интерфейс беше интуитивен и лесен за навигация. Лесно се свързах с портфейла си и започнах да инвестирам. BinanceЕ Цените на APY бяха конкурентни, а наградите бяха последователни. Платформа таксите бяха относително ниски, увеличавайки печалбите си. Инвестирах в популярни активи като BNB и BUSD.

Спечелих прилична възвръщаемост без значителни проблеми. BinanceФункциите за сигурност на ми дадоха спокойствие. Поддръжката на клиенти реагира незабавно на незначителни проблеми. като цяло, Binance DeFi осигури безпроблемно изживяване. препоръчвам Binance DeFi за колеги крипто ентусиасти, които търсят надеждни опции за отглеждане на доходи.

Binance

Характеристики:

  • Конкурентни APY цени: Спечелих атрактивни лихвени проценти върху моите криптовалути, стабилни монети и токени. Binance Гъвкавите инвестиционни опции на DeFi ми помогнаха да максимизирам възвръщаемостта. Оценявах актуализациите на курса на APY в реално време.
  • Залагане: Заложих активите си, като BNB и ETH, без да ги заключвам. Гъвкавите периоди на залагане и ежедневните награди го направиха удобно, а липсата на минимални изисквания за залагане беше плюс.
  • Кредитиране на децентрализирано финансиране (DeFi).: Заех и дадох назаем криптовалути, печелейки лихва. Гъвкавите условия на заема и динамичните лихвени проценти направиха кредитирането ефективно.
  • Binance Интелигентна верига (BSC): Възползвах се от бързи транзакции на ниска цена на Binanceблокчейн на. Мащабируемата инфраструктура поддържа безпроблемно DeFi приложенията.
  • Поддръжка на множество активи: Лесното преобразуване на активи и разнообразните инвестиционни опции опростиха инвестиционното ми пътуване. Инвестирах в различни криптовалути, стабилни монети и токени.
  • Advanced Security: Активите ми бяха защитени от хакове и експлойти. Чувствах се сигурен, знаейки Binance DeFi използва мултисиг портфейли, редовни одити и наблюдение в реално време.
  • 24 / 7 за поддръжка на клиенти: Binance Отзивчивият екип за поддръжка на DeFi разреши моите запитвания незабавно. Многоезичната поддръжка и обширната база от знания гарантираха безпроблемно изживяване.

Професионалисти

  • Като допринесох с ликвидност за пулове, спечелих токени и награди. Тази функция ме стимулира да поддържам стабилност на пазара
  • Проследих ефективността на инвестициите си, процентите на APY и пазарните тенденции в реално време. Персонализируемите табла за управление предоставиха ценна информация за информирани решения
  • Binance DeFi оптимизира стратегии за максимални добиви и автоматично комбиниране, което направи инвестирането безпроблемно. Участвах в програми за отглеждане на добиви и получих жетони като награди

Против

  • Процесът на проверка на KYC беше дълъг и изискваше обширна документация

посещение Binance >>

СВЪРЗАНИ СТАТИИ

3) Nexo

Идеален за крипто заеми, заеми и услуги за обмен

Nexo Платформата DeFi е Web3 портфейл, който ви позволява спестете от транзакционните си такси, управлявайте портфолиото си, печелете доходност с Defi и много повече. Бях развълнуван от възможността да давам и вземам назаем с него, така че реших да опитам. Моят опит беше гладък от самото начало, с лесна навигация и ясни инструкции което направи лесно да започнете.

Бях развълнуван да печеля лихва върху моите депозирани активи, хубав пасивен доход, който беше добре дошло допълнение към моите печалби от търговия. Лихвените проценти бяха конкурентни, изпреварвайки традиционните спестовни сметки със значителна разлика. Когато имах нужда от ликвидност, успях вземете бързо заем срещу моето обезпечение и лесно, с разумни такси, които не намаляват печалбите ми. Като цяло Nexo DeFi се оказа солиден избор за моите крипто нужди.

Nexo

Характеристики:

  • Конкурентни лихвени проценти: Спечелих впечатляваща лихва върху депозираните си активи, често по-висока от предлаганата от традиционните спестовни сметки. Този пасивен доход беше добре дошъл бонус към моите печалби от търговия.
  • Поддръжка на множество активи: Nexo ми позволява да държа и управлявам много различни криптовалути на едно място. Това улесни разпределянето на моите инвестиции и следенето на всичко.
  • Лесно включване: Благодарение на лесния процес на регистрация и проверка на Nexo, бях готов за работа за нула време. Интуитивният интерфейс улеснява навигацията и започването на използване на платформата.
  • Незабавна ликвидност: Когато имах нужда от пари, можех да взема назаем срещу обезпечение бързо и лесно, с минимални проблеми и разумни такси.
  • Здрава сигурност: Чувствах се уверен в сигурността на моите активи благодарение на многопластовите мерки за защита на Nexo и прозрачния процес на одит.
  • Мобилна оптимизация: Приложението Nexo беше безпроблемно и удобно за потребителя, което улесняваше управлението на активите ми и проследяването на портфолиото ми в движение.
  • Редовни актуализации и подобрения: Екипът на Nexo непрекъснато актуализира и подобрява платформата, добавяйки нови функции и подобрявайки съществуващите, за да остане пред конкуренцията.

Професионалисти

  • Оценявах гъвкавостта да давам и вземам заеми в различни криптовалути, което ми позволява да се адаптирам към променящите се пазарни условия
  • Таксите на Nexo бяха разумни и прозрачни, гарантирайки, че няма да загубя печалби поради прекомерни такси
  • Винаги, когато имах въпроси или притеснения, екипът за поддръжка на клиенти на Nexo реагира бързо и ми помогна да разреша проблема

Против

  • Моделът за кредитиране на Nexo разчита на свръхобезпечение, което означава, че потребителите трябва да депозират повече активи като обезпечение, отколкото вземат назаем.
  • Nexo вече не предоставя одити в реално време; следователно няма да получавате никакви независими отчети за акаунти в реално време

Посетете Nexo >>

4) ЛИДО

Най-добро за течно залагане и Ethereum печалби от награди

Открих LIDO, докато търсех надеждни решения за залагане на ETH през 2023 г. Процесът на въвеждане беше изненадващо лесен и удобен за потребителя. Заложих 2 ETH през тяхната платформа без никакви технически главоболия. The наградите постоянно пристигаха в портфейла ми всеки ден. Техните ликвидни деривати за залагане ми дадоха гъвкавост с моите заложени активи.

Интелигентните договори на платформата работеха безупречно по време на моя шестмесечен период на залагане. The ГПР остава конкурентен в сравнение с други доставчици на залагане. Техният модел на управление ме накара да се почувствам част от екосистемата. The наградите за залагане помогнаха да компенсират пазара волатилност. Тяхната документация и поддръжка направиха изживяването гладко.

ЛИДО

Характеристики:

  • Течно залагане: След като заложих моя ETH, незабавно получих токени stETH. Тези токени бяха търгуеми и използваеми в други DeFi протоколи, докато първоначалният ми залог спечели награди.
  • Сигурност без попечителство: Активите ми останаха под мой контрол чрез интелигентни договори. Никога не ми се е налагало да се доверявам на LIDO с частни ключове или достъп до портфейла.
  • Ежедневни награди: Наградите за залагане се появяваха в портфейла ми всеки ден без грешка. Процесът беше автоматичен и можех да следя приходите си чрез тяхното табло.
  • Поддръжка на много вериги: Заложих активи напречно Ethereum, Polygon и Solana мрежи. Опитът остана последователен, независимо кой блокчейн използвах.
  • Прозрачен ГПР: Таблото им показваше награди за залагане в реално време. Винаги съм знаел точно колко печеля от моите заложени активи.
  • Общностно управление: Участвах в протоколни решения чрез техния DAO. Моите LIDO токени ми дадоха право на глас при важни актуализации.
  • Валидаторна мрежа: Множество валидатори осигуриха заложените ми активи. Тази децентрализация ми даде увереност в надеждността на платформата.

Професионалисти

  • Тяхното табло беше интуитивно и чисто. Проследих моите залози, награди и участие в управлението на едно място
  • Минималната сума на залагане беше ниска. Започнах само с 0.01 ETH, което направи тестването на платформата безрисково
  • Техните заложени токени работеха безпроблемно с други платформи на DeFi. Използвах stETH като обезпечение на AAVE

Против

  • Процесът на демонтиране отне повече време от очакваното. Когато исках да изтегля моя ETH, трябваше да изчакам опашка за теглене, която продължи няколко дни
  • Не поддържа залагане.

връзка: https://lido.fi/

5) UniSwap

Идеален за децентрализирана крипто търговия, отглеждане на доходи и добиване на ликвидност

Често търгувах на платформата UniSwap. Интерфейсът беше лесен за използване и интуитивен. Хареса ми бързата размяна на жетони без посредници.

ликвидност басейните предоставиха добри възможности за печелене на такси. Оценявах прозрачност на сделките на Ethereum блокчейн. Въпреки това се сблъсках високи такси за газ по време на пик пъти. Като цяло опитът ми беше положителен и възнаграждаващ.

UniSwap

Характеристики:

  • Удобен за потребителя интерфейс: Намерих интерфейса лесен за навигация. Размяната на токени беше проста и оформлението ми помогна бързо да разбера как да използвам платформата.
  • Автоматизирано маркет мейкинг: Автоматизираният модел на маркетмейкъра опрости търговията за мен. Нямах нужда да намирам купувачи или продавачи; системата се справи с всичко това ефективно.
  • Децентрализирана търговия: Оценявам, че UniSwap позволи търговия без посредници. Тази функция ми даде контрол над активите ми и подобри поверителността ми.
  • Протокол с отворен код: Знаейки, че UniSwap е с отворен код, ми даде увереност в неговата сигурност и прозрачност. Почувствах се успокоен от подхода за развитие, ръководен от общността.
  • Размяна на токени: Лесно размених различни токени ERC-20 на UniSwap. Процесът беше бърз, което ми позволи незабавно да се възползвам от пазарните възможности.
  • Информация за въздействието на цената: Преди смяната можех да видя прогнозите за въздействието върху цената. Тази функция ми помогна да взема информирани решения относно моите сделки и да избегна неочаквани загуби.
  • Общностно управление: Ангажирах се с общността чрез предложения за управление. Това, че бях част от вземането на решения, ме накара да се почувствам свързан с бъдещата посока и подобрения на платформата.

Професионалисти

  • Участвах в пулове на ликвидност, за да печеля такси. Осигуряването на ликвидност се чувстваше възнаграждаващо и ми беше приятно да гледам как приходите ми растат с течение на времето
  • Хареса ми, че няма нужда от регистрация. Бих могъл да започна да търгувам веднага, без да споделям лична информация или да преминавам през KYC процеси
  • Коригирах настройките за толеранс на приплъзване въз основа на пазарните условия. Тази гъвкавост ми позволи да управлявам ефективно рисковете по време на нестабилни периоди

Против

  • По време на периоди на претоварване на мрежата таксите за транзакции могат да станат непосилно скъпи. Това прави търговията по-малко печеливша, особено за по-малки транзакции

връзка: https://app.uniswap.org/

Какво е DeFi платформа?

Платформите DeFi революционизират финансовите услуги, използвайки блокчейн и криптовалути, демократизирайки достъпа и премахвайки посредниците.

DeFi има някои ключови характеристики, които го правят специален. Той е децентрализиран, което означава, че никой не го контролира. Потребителите имат пълен контрол върху своите активи. Кодът е с отворен код, така че всеки може да го види и подобри. Освен това е много сигурен и лесен за използване. Освен това има много различни видове токени, от които да избирате.

DeFi 2.0 дава приоритет на устойчивостта, скалируемостта, достъпността и ниските такси. Свържете традиционните финанси и блокчейн с иновативни възможности, позволявайки глобални транзакции без ограничения.

Платформите DeFi свързват традиционните финанси и блокчейн, предлагащи иновативни възможности.

Как работи DeFi (децентрализирано финансиране).

Децентрализирани финанси (DeFi) използва блокчейн технологията, за да пресъздаде традиционните финансови системи без посредници. Потребителите имат достъп до финансови услуги като кредитиране, вземане на заеми и търговия интелигентни договори на децентрализирани платформи.

DeFi позволява на хората да правят транзакции директно един с друг; не са необходими банки. Той е сигурен и прозрачен. Потребителите имат повече контрол върху парите си и дори могат да печелят допълнителен доход, което прави финансите по-отворени и справедливи за всички.

Рискове от DeFi платформи и техните решения

Платформите DeFi представляват значителни рискове и предизвикателства, които потенциално оказват влияние върху вашата финансова сигурност. В таблицата по-долу описах рисковете и обсъдих стратегиите за смекчаване:

Риск Descriptйон Стратегии за смекчаване
Уязвимости на интелигентния договор Грешки в кода или бъгове компрометират сигурността на платформата • Изследователски платформи със строги одити, извършени от реномирана трета страна
• Потърсете програми за награди за грешки, които насърчават ръководени от общността прегледи на сигурността.
• Проверявайте редовните актуализации и корекции на договора.
Ликвидни рискове Недостатъчната ликвидност причинява спад на цената или проблеми с тегленето • Изберете платформи, предлагащи стимули за ликвидност.
• Уверете се, че стратегиите за създаване на пазара са налице. Проучвайте партньорства с реномирани маркет мейкъри и доставчици на ликвидност.
Регулаторни рискове Неспазването на развиващите се разпоредби води до правни проблеми • Осигурете процедури за познаване на вашия клиент (KYC) и за борба с изпирането на пари (AML).
• Наблюдавайте актуализациите на платформата относно спазването на нормативните изисквания.
Нестабилност на пазара Колебанията в цените влияят върху активите на потребителите • Изберете платформи, предлагащи опции за хеджиране или интегриране на стабилни монети.
• Проверете ценовите оракули за точни оценки на активите.
Рискове при попечителство Загуба или кражба на потребителски активи поради несигурно съхранение • Уверете се, че платформата използва сигурни решения за съхранение (напр. студени портфейли).
• Потърсете застрахователни опции, защитаващи потребителските активи.
Oracle Манипулация Подправените емисии на данни компрометират целостта на платформата • Проверете използването на децентрализирани мрежи на оракул. Изследователски партньорства с реномирани доставчици на данни.
• Уверете се, че механизмите за валидиране на данни откриват аномалии.
Проблеми с мащабируемостта Претоварването на платформата оказва влияние върху потребителското изживяване • Изберете платформи с мащабируеми блокчейн решения (напр. протоколи от слой 2).
• Проверете възможностите за транзакции извън веригата.

Въпроси и Отговори

Платформите DeFi генерират печалби чрез различни стратегии. Те включват кредитиране, при което потребителите печелят лихва върху заети активи, и добиване на доходи, при което инвеститорите заключват активи в протоколи, за да получават награди. Освен това валидаторите залагат токени, за да спечелят блокови награди чрез залагане, докато маркет мейкърите печелят такси чрез предоставяне на ликвидност. Платформите също начисляват такси за транзакции, генерирайки допълнителни приходи.

За да изградят доверие и да работят безопасно, DeFi платформите трябва да следват набор от разпоредби. Това включва проверка на самоличността на потребителите (KYC/AML/CTF), защита на техните данни (GDPR), преглед на интелигентни договори, наблюдение на транзакции и докладване според изискванията. Правилата за лицензиране също варират в зависимост от това къде се намирате. Следвайки тези правила, платформите могат да покажат, че са надеждни, сигурни и легитимни – и да избегнат нарушаване на закона.

Платформите DeFi генерират приходи по няколко начина. Те начисляват транзакционни такси за сделки и суапове и печелят лихва върху кредитиране и вземане на заеми. Освен това те събират комисионни от услуги за отглеждане на доходи и залагане и такси от доставчици на ликвидност. Те генерират приходи чрез издаване на токени, такси за листване, реклама и приходи от спонсорство.

Платформите DeFi предлагат ограничена анонимност поради регулациите KYC/AML и публичните блокчейн транзакции. Някои платформи и инструменти, като Monero (блокови вериги, фокусирани върху поверителността), DEX с опционален KYC и VPN предоставят незадължителни подобрения на анонимността, но рисковете остават.

Интелигентният договор е самоизпълняваща се програма, съхранявана в блокчейн. Той автоматизира конкретни действия, когато са изпълнени предварително зададени условия. Той гарантира сигурни и прозрачни споразумения между страните.

Децентрализирано приложение (dApp) е софтуер, базиран на блокчейн, който работи автономно, позволявайки взаимодействие между равностойни потребители с прозрачност и сигурност.

Децентрализираните приложения (dApps) се различават от платформите DeFi (децентрализирани финанси) по обхват и функционалност. dApps обхващат игри, социални медии и пазари. Платформите DeFi се фокусират върху финансови услуги: кредитиране, вземане на заеми, търговия и използване на блокчейн за сигурни транзакции, често интегрирани с DEX и стабилни монети.

Да, приходите от DeFi се облагат. Облагаемите събития обикновено включват лихви, спечелени от кредитиране, печалби и загуби от търговия децентрализирани борси (DEX), награди за залагане и доходи от земеделие. Данъчните разпоредби обаче се различават в различните държави и юрисдикции, така че е важно да потърсите съвет от данъчен специалист, за да спазвате местните закони.

Прогноза:

За да обобщим, най-добрите платформи DeFi предлагат иновативни решения, стабилна сигурност и удобни за потребителя интерфейси. Ето моите най-добри снимки за навигиране в децентрализирания финансов пейзаж:

  • SKY: По-рано известен като MakerDAO, SKY сега предлага USDS стейбълкойн и токена за управление SKY. Бих го оценил като най-доброто приложение за DeFi за неговите многомащабни опции за търговия.
  • Binance: Обичам как BinanceWeb3 портфейлът на 's поддържа множество блокови вериги, което прави интеграцията на DeFi безпроблемна.
  • Nexo: Техните обезпечени с крипто заеми и високите лихвени проценти по депозитите направиха управлението на активите ми лесно и печелившо.

Може да харесате: